2024年运营条线业务技能比赛专项测试题有答案.doc

2024年运营条线业务技能比赛专项测试题有答案

1.法定节假日的轧差净额，待法定节假日后的第（）个大额支付系统工作日提交清算。[单选题]*

A.一(正确答案)

B.二

C.三

D.五

2.下列不能背书转让的是（）。[单选题]*

A.转账支票

B.承兑汇票

C.现金汇票(正确答案)

D.本票

3.可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是（）。[单选题]*

A.临时存款账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户(正确答案)

D.个人银行结算账户

4.￥108000.00元应写成（）。[单选题]*

A.拾万零捌仟元整

B.壹拾万零捌仟元

C.壹拾万零捌仟元整(正确答案)

D.以上都错

5.票据中文大写金额不规范，如“叁”写为“参”或“三”，银行受理的，由此产生的票据责任，由（）承担。[单选题]*

A.出票人

B.持票人

C.受理银行(正确答案)

D.以上都错

6.2月10日的大写应写成(?)。[单选题]*

A.零贰月壹拾日

B.零贰月壹拾零日

C.零贰月零壹拾日(正确答案)

D.以上都错

7.（）是根据客户业务需求，柜面人员对业务交易先进行核心业务系统的电子填单，填单完成，由客户进行确认。[单选题]*

A柜面软填单(正确答案)

B移动PID填单

C自助设备填单

D纸质填单

8.柜面人员日终核对时，发现当日办理业务存在漏传附件情况，应通过（）处理。[单选题]*

A柜面系统－电子凭证查询(正确答案)

B运管平台—无纸化管理

C运管平台－凭证监测

D运管平台－凭证登记

9.运管平台中凭证监测下的凭证登记功能可以补拍（）日内凭证。[单选题]*

A1天

B30天

C90天

D120天(正确答案)

10.营业机构业务主管应每日日终及时通过（）完成日终生成任务，核对本机构业务处理情况。[单选题]*

A电子凭证查询（560011）(正确答案)

B回单凭证打印（560012）

C柜员凭证整理单（650005）

D运管平台-凭证登记

11.各行社应当妥善保管对账户持有人非居民金融账户涉税信息尽职调查的相关资料和记录，保存期限为自报送期末起至少（）。[单选题]*

A.1年

B.2年

C.3年(正确答案)

D.10年

12.金融机构在与客户业务存续期间，应当采取（）措施。[单选题]*

A持续的尽职调查(正确答案)

B间断的尽职调查

C持续的检查账户

D间断的风险防控

13.针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当（）[单选题]*

A开立账户后继续身份识别，或者已开立的暂停非柜面业务

B尽职调查后再开立账户，或者已开立的暂停非柜面业务

C拒绝建立业务关系或者办理业务，或者已开立的暂停非柜面业务

D拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系(正确答案)

14.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。[单选题]*

A农民工

B身份不明(正确答案)

C学生

D流动群众

15.金融机构应当在建立业务关系或者办理一次性交易时，核实（）[单选题]*

A客户

B受益所有人身份

C客户及其受益所有人身份(正确答案)

D代理人

16.客户以大额交易或大额存款诱导银行开立账户及高限额非柜面功能的情形，该账户类型可以划分为（）等级。[单选题]*

A风险类(正确答案)

B可疑类

C关注类

D正常类

17.可疑类账户存在疑似涉赌涉诈等特征，经综合判断客户及其账户确实可疑的账户，原则上开户初期（）[单选题]*

A不予开通或审慎开通非柜面业务（除非柜面缴费业务）(正确答案)

B不予开通非柜面业务

C审慎开通非柜面业务

D可以开通非柜面业务

18企业开户存在注册地、经营地双异地的情况，且企业未能提供双异地的合理理由的，该账户类型可以划分为（）等级。[单选题]*

A风险类

B可疑类(正确答案)

C关注类

D正常类

19.客户无合理理由频繁开立、注销账户，那么原则上开户初期（）[单选题]*

A不予开通或审慎开通非柜面业务（除非柜面缴费业务）(正确答案)

B不予开通非柜面业务

C审慎开通非柜面业务

D可以开通非柜面业务

20.以下哪种情形不属于关注类账户（）[单选题]*

A开立单位账户的不同企业的注册地址相近，或法定代表人及股东交叉任职(正确答案)

B以非面对面形式与银行建立账户关系的;

C通过第三方渠道与银行建立账户关系的;

D注册地址相近或共用同一注册地址，或为偏僻乡村、住宅楼或地址无门牌号码、或为网址的;

21.正常类账户根据存款人注册资金等实际情况，合理核定（）[单选题]*

A非柜面渠道开通范围及各