课承保及出单流程介绍.pptx

;课程目的

通过本课教学让学员基本掌握公司目前主流险种的承保要求和出单流程。;课程内容

公司主流险种承保流程、出单环节的具体介绍

;模拟1.

某个人客户（私企负责人）到公司一网点为其新购置的私家车办理保险，投保险种未定，准备现场一边咨询一边办理，请销售人员根据上述信息模拟现场场景帮助、说服客户办理此笔车险业务。（现场准备模拟设备电脑及网络环境、投保单、笔、座椅等用品。）;模拟2

某单位办公室负责人经人介绍到公司为单位车辆投保，投保险种未定，准备现场一边咨询一边办理，请销售人员根据上述信息模拟现场场景帮助、说服客户办理此笔车险业务。

;要求：

1、观察并记录销售过程，找出你认为在销售和出单过程中存在的问题。

2、你认为如何改进？

3、在承保和出单环节需要特别注意哪些环节和内容？;总结点评两次模拟，特别需要说明以下几点：

1、宣传的重要性和注意点。

2、考虑向客户推荐组合产品。

3、签单过程中需要特别向客户说明的内容及投保单签字。

4、投保的渠道介绍，如电网销、交叉销售等。;承保是指签订保险合同的过程，即投保人和保险人双方通过协商，对保险合同的内容取得一致意见的过程。承保也是业务进入公司的第一个环节，同时也是保险经营的一个重要环节，是公司一切服务的开端。;承保流程;1、宣传推介;出单中心作为公司前台服务窗口，是客户的服务者，是客户对公司品牌、形象、实力、服务最直接的感受单元；出单中心作为公司后台支持部门，是公司保险合同的缮制者，是公司客户信息的收集者，同时也是公司承保业务数据的生产者，可以说出单中心是公司业务生产流程中的重要环节;2、受理投保;3、验险;一、按照《保险法》的规定，为了保障投保人的权益，保险销售人员务必在投保人正式投保前向其详细介绍并提供其即将投保险种所使用的条款，并对其中免除保险人责任的条款（包括但不限于责任免除、投保人被保险人义务、赔偿处理、附则等），以及保险合同中的特别约定内容做明确说明。投保人有权利要求销售人员对上述问题明确说明。;二、销售人员务必指导投保人填写投保单，并确保???保单内容填写齐全，确认投保人在阅读并认可投保单上各项列明内容及投保险种、保险费信息无误后，请投保人在投保单上亲自签名。;三、机动车承保所需投保人提供的资料：

投保人所需资料个人被保险人及投保人的身份证机动车行驶证（新车尚未取得行驶证的，提供新车购置价发票或出厂合格证）投保人签字确认的投保单单位被保险人及投保人的组织机构代码证机动车行驶证（新车尚未取得行驶证的，提供新车购置价发票或出厂合格证）投保单位加盖公章的投保单;特殊投保手续（仅限符合条件的业务提供）

所需手续业务类型道路运输证半挂牵引车为油罐、汽罐、液罐、集装箱、冷藏保鲜用途的投保/批改事项承诺书业务员代办的非客户上门业务验车照片首次投保以及中途加投保车损险及其附加险、盗抢险及其附加险；脱期续保以及老旧稀有车辆picc安全锁符合安装条件的5吨以上营业用货车及特种车辆;18;19;4、承保信息录入;5、核保;6、分保;7、收付费;8、出单;9、单证管理;10、注销、终止合同;向投保人介绍条款、履行明确说明义务;课程回顾