2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共120题) .pdfVIP

2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答

案

（共120题）

1、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性与高管的管理风格、

企业文化、风险意识等因素无关。（错）

2、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）

3、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的

因岀上，在同行条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家

（地区瘩户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）8勺客户。（对）

4、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上,将客户投保的保险

产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风

险等级。（对）

5、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组

织架构,反洗钱牵头部门应具有一定独立性,具有足够条件获取、行

使洗钱管理职能。（对）

6，0

、与洗钱行为不同洗钱》罪在行为主体,行为方式、主观要彳牛、

7、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本

上游彳阖等方面有明确的界定。（对）

活动之上才能达到预期效果。（对）

7、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本

8、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、

（

中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。错）

9、保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸

质介质，不包括电子数据。（错）

10、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（对）

n、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责

董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（错）

12、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）

13、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱》瞬主体。（对）14、内部控

制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到合理

保障。（对）

1520036

、年月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反

洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务》。罪列为洗钱

16、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）17、保险机构

委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作

时,受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理

工作承担最终法律责任。（错）

18、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,

至少每年进行一次审核。（错）

1920122

、年月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、

恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》,首次将税务彳0罪列为洗

钱的上游犯罪。（对）

20、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、

经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。

（错）

21.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑

点时,金融机构应当重新识别客户。（对）

22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责

董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）

23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）24、

中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、

中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

25、反洗钱内部控制制度要达到双全要求,即覆盖范围全面和

覆盖人员全面。（错）

26、在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户

和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反,不可任意追加保

费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。｛错）

27、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份

证件或者其他身份证明文件的庖当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民

（

银行当地分支机构报告可疑行为。对）

与中国人民银行外