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2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合提升模拟题库

单选题（共20题）

1.（2017年真题）下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中，错误的是（）。

A.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁

C.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

【答案】B

2.境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.英镑

【答案】B

3.（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。

A.该商业银行行长

B.该商业银行董事会

C.该从业人员所在部门

D.该从业人员所在部门负责人

【答案】B

4.国际货币制度的内容不包括()。

A.国际储备资产的确定

B.国际收支的调节方式

C.汇率制度的安排

D.国际信贷额度的设定

【答案】D

5.不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（）。

A.活期存款

B.定期存款

C.存本取息

D.整存零取

【答案】A

6.不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于()。

A.8%

B.6%

C.4%

D.5%

【答案】C

7.由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（）方面。

A.战略目标审视

B.资源配置

C.风险控制管理应用

D.制度建设及企业文化建设

【答案】C

8.我国的金融资产管理公司主要是以()方式配置金融资源的。

A.增量

B.存量

C.变量

D.定量

【答案】B

9.一般性投诉处理相关要点不包括（）。

A.注重服务礼仪

B.明确投诉处理流程

C.掌握投诉处理技巧

D.注重投诉结果

【答案】D

10.()是商业银行各项经营管理活动开展的依据，同时也是内部控制落实的重要载体。

A.治理结构

B.企业文化

C.人力资源

D.规章制度

【答案】D

11.()是商业银行时刻面临的风险，但又难以通过量化或者可控的方法控制风险，是商业银行必须重视的问题。

A.操作风险

B.信用风险

C.声誉风险

D.法律风险

【答案】C

12.合规部门的基本职责之一是制订并执行()为本的合规管理计划。

A.效率

B.利益

C.人员

D.风险

【答案】D

13.内部审计中最传统和最主要的工作方式是()。

A.现场审计

B.非现场审计

C.现场走访

D.自行查核

【答案】A

14.一般认为，20世纪40年代至70年代属于（），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。

A.内部牵制阶段

B.内部控制制度阶段

C.内部控制结构阶段

D.内部控制整体框架阶段

【答案】B

15.根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应要求客户以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

A.开展宣传营销

B.抄写收益承诺

C.强调产品风险

D.抄写风险提示

【答案】D

16.1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（）。

A.500亿元

B.1000亿元

C.100亿元

D.300亿元

【答案】C

17.下列选项中，（）不属于一般性政策工具。

A.存款准备金

B.再贷款与再贴现

C.抵押补充贷款

D.公开市场业务

【答案】C

18.我国划分货币层次的标准是（）。

A.流动性

B.风险性

C.期限性

D.收益性

【答案】A

19.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，核心一级资本充足率不得低于()。

A.3％

B.4％

C.5％

D.6％

【答案】C

20.商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）开展一次。

A.每年

B.每两年

C.每半年

D.每三个月

【答案】A

多选题（共10题）

1.对于违规的固定资产贷款人，银监会除对其采取监管措施外，还可根据《银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚的情形有()。

A.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的

B.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的

C.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的

D.未按相关规定签订贷款协议的

E.与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的

【答案】ABCD

2.下列符合银行从业人员行为规范的有（）。

A.实事求是，客观、真实反映银行活动信息

B.严格遵守各项法律、法规

C.履行法律义务，保守国家机密和商业秘密

D.尊重创造，保护知识产权和专利