某保险股份有限公司经营分析报告(ppt 60页).pdfVIP

阳光财产

•累计保费61.74亿元，同比增长12.0%

保险股份有限公司•当月保费15.66亿元，同比增长14%

2024年4月份•COR100.73%，承保亏损388万元

•经营本钱率98.76%，环比下降0.49%

经营分析报告•连续2个月低于100%

信心活力差异执行客户未来

目录页

ContentsPage第一章1-4月经营形势与5月经营目标

第二章重点工作安排

现状•信心、活力、执行、差异、客户

•促开展

•降本钱

未来•互联网

•战略工程

第三章专题工作汇报

总体情况

n业务开展有所改善但未实现预期，经营本钱持续改善

n累计实现保费收入61.74亿元，累计同比增长12.07%〔1月当月19.12%，2月4.47%,3月8.01%,4月

14%〕，季度保费方案达成率33.55%，年度方案达成率32.84%；

n4月当月保费收入15.66亿元，同比增速14%，月度方案达成率96.82%；

n截至5月11日，累计实现保费66.81亿元，累计同比增长12.22%，年度方案达成率35.54%；

n截至4月末，考核口径承保亏损0.39万元，综合本钱率100.73%，高于预算1.33个百分点，环比上升0.03

个百分点，较13年末下降2.1个百分点；经营本钱率98.76%，高于预算0.76个百分点，环比下降0.49个

百分点，较13年末下降2.52个百分点；实现净利润1217.52万元；

n截至4月末，净资产收益率(ROE〕0.25%、资产收益率(ROA)0.21%、资产负债率81.74%、流动比率

1.06，百元保费经营活动净现金流3.8元，较2024年底下降0.23元；

n截至4月末，个人客户保费42.75亿元，占比69.24%，同比增长16.5%；团体客户保费18.96亿元，占比

30.71%，同比增长3.79%；客户数量3968.万个，同比增长13.21%；其中个人客户3864.83万个，同

比增长13.35%，团体客户103.8万个，同比增长8.15%。

1.1总体保费达成

月同比增速环比大幅上升，但当月仍未达成预期

n4月当月同比增速14%，较3月份大幅上升；

n累计同比增速12.07%，低于去年同期1.52个百分点。

1.2核保保费平台

n4月份工作日核保平台6812万，同比上升14.54%；

n4月份节假日核保平台1429万，同比上升28.31%。

2024年4月2014年5月

1.3分险种保费达成

n车险增速上升明显，4月当月同比增速月同比增速趋势图

15.53%；

n财产险在连续两个月当月同比负增长后，4月

当月实现正增长0.79%；

n意健险累计同比增速实现由负转正：3月末

-0.72%，4月末3.09%；

n财产险、意健险方案达成率均低于系统平均。

月度达成累计达成

险种

保费保费同比保费保费同比

达成率