银行从业公共基础知识点总结终结版.docVIP

前言

银行业在中国金融业中处于主体地位。近年来，中国银行业改革创新取得了显著的成绩，整个银行业发生了历史性变化，在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用，有力的支持中国国民经济又好又快的发展。为了建立银行业从业标准和用人规范、确立银行业从业人员从业的起点标准、为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆、为银行业从业人员提供继续教育的支持。中国银行业从业人员资格认证办公室组织和实施银行业从业人员资格考试。银行从业资格证书是由中国银行业协会颁发，在全国范围内有效。主要对银行公共基础、个人理财、个人贷款、公司信贷以及风险管理五大方面进行系统讲解，是证书持有人拥有银行相关专业知识、技术和能力的证明。根据国家有关部委意见，将会把资格认证考试纳入国家职业资格体系统一管理。

银行从业资格认证考试自成立之初就得到了广大会员单位和从业人员的普遍认可与支持，建立了广泛的行业公信力和社会认可度。为了更好的满足广大考生的需求，更好的为考生服务，提高考试通过率，北京东方华尔金融咨询有限公司倾力打造了“银行从业资格考试通关宝典”。希望能够减轻考生的学习负担，争取一次通过。本书通过对历年真题、考试教材中的相关内容进行总结、整理。可以说，涵盖了全部的内容，同时又进行了精简，是考试内容中精华中的精华，对于常考点和必考点更是进行了详细的整合，相信能够真正的帮助广大考生，争取高效的通过考试。

经过东方华尔银行组高级研究员历时两个月的研究、分析完成了通关宝典的编撰工作。本套通关宝典，集众研究员的智慧于一身，希望能够帮助致力于投身于银行业的广大考生顺利通过考试，通往人生财富的金字塔。当然由于编撰工作繁杂，难免有所疏忽、遗漏、不足或错误之处，恳请读者指正。

北京东方华尔金融咨询有限责任公司

目录

前言

第一章中国银行体系概况?????????????????????1第一节中央银行、监管机构与自律组织???????????????1第二节银行业金融机构??????????????????????2

第二章银行经营环境?????????????????????4

第一节经济环境?????????????????????4

第二节金融环境?????????????????????5

第三章银行主要业务?????????????????????7第一节负债业务?????????????????????7第二节资产业务?????????????????????7第三节中间业务?????????????????????8

第四章银行管理?????????????????????10第一节公司治理?????????????????????10第二节资本管理?????????????????????10第三节风险管理?????????????????????12第四节内部控制?????????????????????12第五节合规管理?????????????????????13第六节金融创新?????????????????????13

第五章银行监管及反洗钱法律规定?????????????????14第一节《中国人民银行》相关规定?????????????????14第二节《银行业监督管理法》相关规定???????????????14第三节违反有关法律规定的法律责任???????????????14第四节反洗钱法律制度??????????????????14第六章银行主要业务法律规定???????????????????16第一节存款业务法律规定??????????????????16

第二节授信业务法律规定??????????????????17第三节银行业务禁止性规定??????????????????18第四节银行业务限制性规定??????????????????18

第七章民商事法律基本规定??????????????????19第一节民事权利主体??????????????????19第二节民事法律行为和代理???????????????19第三节担保法律制度??????????????????19第四节公司法律制度??????????????????22第五节票据法律制度??????????????????23第六节合同法律制度??????????????????24

第八章金融犯罪及刑事责任??????????????????25第一节金融犯罪概述??????????????????25

第二节破坏金融管理秩序??????????????????25第三节金融诈骗罪????????????