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财富自由对照表

评估指标

当前状态

目标状态

行动计划

时间节点

备注

净资产总额

￥________

￥________

通过投资、储蓄等方式增加净资产

______年______月

月收入

￥________

￥________

提高职业技能，寻求晋升或更高薪酬

______年______月

月支出

￥________

￥________

制定预算，减少非必要开支

______年______月

储蓄率

____%

____%

增加收入和/或减少开支

______年______月

投资组合

说明当前投资

目标投资组合

优化投资策略

______年______月

负债情况

说明当前负债

无负债/减少负债

还清贷款、减少新债务

______年______月

应急基金

￥________

￥________

建立或增加应急基金

______年______月

退休规划

说明当前计划

目标退休计划

制定或调整退休储蓄计划

______年______月

财务知识

当前水平

目标水平

阅读财经书籍、参加财务课程

______年______月

生活质量

当前状况

目标状况

改善工作与生活平衡

______年______月

总结：

-目前财务状况：______________________________

-短期和长期目标：_____________________________

-需要改进或调整的地方：_______________________

制表人：______________

日期：____年____月____日