《保险原理与实务》课程标准（含课程思政）.docxVIP

《保险原理与实务》课程标准

课程概况

课程编码

010201133080

课程类别

职业能力通用课程

开设院部

金融学院

考核性质

考试课

适用专业

金融服务与管理、国际金融、金融科技应用

适用学期

第二学期

学分

3

学时

48

理论学时

20

实践学时

28

参与制（修）订企业

编写执笔人

审定人

1.课程定位

1.1课程性质

本课程是《智慧金融》专业群的职业能力通用课程，是校企合作开发的基于工作过程的课程，是1+X人身保险理赔、健康财富规划等职业技能等级证书的相关课程。该课程以金融企业保险岗位的典型工作任务为导向，以“岗课赛证”综合育人为指导，通过实施项目化教学改革，将理论教学与实践教学融为一体，是职业特色明显的一门课程。该课程依据保险岗位的任职要求，选取保险业务岗位所需的理论与实际操作知识构建教学内容，课程设计以训练学生保险岗位职业工作能力为核心，在学生专业技能训练过程中注重方法和态度的培养，促进学生职业能力和职业素养的形成。

1.2课程作用

1.2.1通过本课程的学习，使学生能够比较准确地掌握保险学的基础理论，了解财产保险、人身保险等各项业务的实际操作方法，熟悉保险市场保险监管的基本内容；为以后从事保险相关工作奠定坚实的理论基础，并为学生以后考取1+X人身保险理赔职业技能等级证书、1+X健康财富规划职业技能等级证书、理财规划师职业资格证书以及银行业专业人员职业资格证书等做好准备。

1.2.2使学生能够将保险专业基础知识贯通于实务操作中，面向保险行业的保险专业人员、保险服务人员等职业群，为学生以后从事保险产品营销、承保理赔、客户服务、基层管理、投资理财等保险相关工作打下坚实的基础；

1.2.3注重思想素质、职业道德、服务意识、团队意识、专业精神的培养，使学生具有良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力。

1.3课程衔接

《保险原理与实务》在教学课程体系中，安排在第二学期开设。前导课程为《金融学基础》，后续课程为《人身保险理赔职业技能等级证书（初级）》、《个人理财》等。

2.课程设计

2.1课程设计理念

本课程以提高学生业务技能与就业能力为导向，在行业专家的指导下，对保险合同的订立与履行、承保、理赔等所涵盖的岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以保险经营业务流程中涉及的内容为主线，以相关职业技能等级证书和和职业资格证书的考核要求为依据，模拟保险公司的真实工作场景，让学生在完成具体工作项目的过程中来掌握相关课程理论，培养分析与解决实际问题的职业技能。

2.2课程设计思路

本课程以现代金融、保险从业人员所应具备的保险基本业务技能为线索，教学内容的选取围绕工作任务完成的需要来进行。主要包括：全面认知风险与风险管理、全面认知保险、保险合同、保险基本原则、财产保险实务、机动车辆保险实务、人身保险实务和保险市场与保险监管。按照高职学生认知特点，采用基本知识与业务流程相结合的结构展示教学内容，根据教学单元中知识点的频度、难度、掌握程度、重难点进行排序，明确教学方向，有针对地开展教学。

教学单元知识点排序表

教学单元内容

知识点

频度

难度

掌握程度

备注

项目一全面认知风险与风险管理

1.风险的概念及特征

低

容易

熟悉

2.风险的分类

低

容易

了解

3.风险管理

高

较难

掌握

重点、难点

4.风险管理与保险的关系

中

一般

掌握

重点

项目二全面认知保险

1.保险的定义和要素

中

一般

掌握

重点

2.保险的分类

中

容易

熟悉

3.保险的职能与作用

高

较难

掌握

难点

4.保险的产生与发展

低

一般

了解

项目三保险合同

1.保险合同概述

中

一般

掌握

重点

2.保险合同的要素

中

容易

掌握

3.保险合同业务处理

高

较难

掌握

难点

项目四保险基本原则

1.最大诚信原则

高

容易

掌握

重点

2.保险利益原则

高

较难

掌握

重点、难点

3.近因原则

高

一般

掌握

重点

4.损失补偿原则

高

较难

掌握

重点、难点

项目五财产保险实务

1.财产保险展业

高

容易

熟悉

2.财产保险承保

高

一般

掌握

重点

3.财产保险理赔

高

较难

掌握

难点

4.财产保险客户服务

中

一般

熟悉

项目六机动车辆保险实务

1.机动车辆保险展业

高

容易

熟悉

2机动车辆保险承保

高

一般

掌握

重点

3.机动车辆保险理赔

高

较难

掌握

难点

4.机动车辆保险客户服务

中

一般

熟悉

项目七人身保险实务

1.人身保险展业

高

较难

熟悉

重点

2.人身保险承保

高

一般

掌握

重点

3.人身保险保全

中

一般

熟悉

4.人身保险理赔

中

较难

掌握

重点

5.人身保险客户服务

高

较难

掌握

难点

项目八保险市场与保险监管