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12024-02-01金融市场与金融机构课件

目录contents金融市场概述金融机构体系货币市场与资本市场金融市场工具金融市场风险管理金融市场发展趋势与展望

301金融市场概述

定义金融市场是指资金供求双方借助金融工具进行各种资金交易活动的场所，是实现货币资金借贷和办理各种票据及有价证券交易活动的市场。分类按交易期限可分为货币市场和资本市场；按交易工具可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场、黄金市场等；按交割期限可分为现货市场和期货市场。金融市场的定义与分类

金融市场的发展历程早期金融市场以物物交换和金银货币流通为主，受到地域和时间的限制。现代金融市场以电子化、信息化、全球化为特征，金融工具和交易方式不断创新。中国金融市场的发展历程经历了计划经济时期的单一银行体系，到改革开放后的多元化金融市场体系，再到加入WTO后的国际化金融市场体系。

为资金需求者提供筹集资金的渠道，为资金供应者提供投资机会。融资功能通过公开竞价，形成反映供求关系的金融产品价格。价格发现功能提供风险管理工具，帮助投资者进行风险识别、度量和控制。风险管理功能汇集和传播各种经济信息，为参与者提供决策依据。信息传递功能金融市场的主要功能

包括普通居民、企业家等，通过金融市场进行储蓄、投资和风险管理。个人投资者机构投资者政府及监管机构其他参与者包括银行、保险公司、证券公司、基金公司等，是金融市场的主要交易者和服务提供者。作为金融市场的监管者和参与者，维护市场秩序和稳定，促进市场发展。包括中央银行、国际组织、外国投资者等，对金融市场的发展和稳定也有重要影响。金融市场的参与者

302金融机构体系

定义金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。分类按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型。如按地位和功能可分为四大类，包括第一类，中央银行，即中国人民银行；第二类，银行，包括政策性银行、商业银行、村镇银行；第三类，非银行金融机构，主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司（含基金管理公司）、财务公司、第三方理财公司等；第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。金融机构的定义与分类

金融机构的职能与作用职能金融机构的职能包括信用中介、支付中介、金融服务、信用创造和调节经济等。作用金融机构在现代经济中发挥着重要作用，如提高资金融通的效率、降低交易成本、提供风险管理工具、引导资金流向等。

金融机构的监管是指政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定，以实现对金融业的有效管理。金融机构的自律是指金融机构通过内部管理制度、行业协会等方式进行自我约束和管理，以确保业务活动的合规性和稳健性。金融机构的监管与自律自律监管

国际化背景随着全球经济一体化的深入发展，金融机构的国际化趋势日益明显，跨境金融服务需求不断增长。国际化表现金融机构的国际化表现在多个方面，如机构设置的国际化、业务活动的国际化、资产和收益的国际化等。同时，金融机构也在不断加强国际合作，共同应对全球性金融风险和挑战。金融机构的国际化趋势

303货币市场与资本市场

货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融机构之间进行短期、中期金融工具交易的市场。定义交易期限短、流动性强、风险较低、交易量大等。主要满足金融机构的流动性需求，调节短期资金余缺。特点货币市场的定义与特点

资本市场是长期资金市场，是指融资期限在一年以上或无期限的金融市场。包括股票市场、债券市场、基金市场等。定义交易期限长、流动性相对较差、风险较高、收益较高等。主要满足工商企业的中长期投资需求和政府弥补财政赤字的资金需要。特点资本市场的定义与特点

联系两者都是金融市场的重要组成部分，共同构成完整的金融体系；两者之间存在资金流动的联系，货币市场的资金可以流入资本市场，资本市场的资金也可以流入货币市场。区别交易期限不同，货币市场主要交易短期金融工具，而资本市场主要交易长期金融工具；交易目的不同，货币市场主要满足流动性需求，而资本市场主要满足长期投资需求；风险程度和收益水平也不同。货币市场与资本市场的联系与区别

货币市场创新包括金融工具创新（如大额可转让存单、回购协议等）和交易方式创新（如电子交易系统的发展等）。资本市场创新包括股票市场的创新（如创业板市场、科创板市场等）、债券市场的创新（如可转换债券、资产证券化等）以及基金市场的创新（如指数基金、ETF等）。发展趋势随着金融科技的快速发展和监管政策的不断放宽，货币市场与资本市场的联系将更加紧密，交易方式和金融工具将更加多样化和便捷化。同时，两者也将面临更多的风险和挑战，需要加强监管和规范发展。货币市场与资本市场的创新与发展

304金融市场工具

VS金融市场工