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(中信银行)国际贸易融资产品培训

国际贸易融资产品概述常规国际贸易融资产品特色国际贸易融资产品国际贸易融资产品操作流程与风险控制中信银行国际贸易融资服务优势客户案例分享与互动环节

国际贸易融资产品概述01

国际贸易融资是指银行围绕贸易商的资金需求与资金流动，为其提供的各种融资、结算、风险管理等综合性金融服务。根据贸易流程、融资期限、担保方式等，国际贸易融资产品可分为进口押汇、出口押汇、打包放款、福费廷、国际保理等。定义与分类国际贸易融资产品分类国际贸易融资定义

随着全球贸易的不断发展，企业对国际贸易融资的需求不断增加，尤其是在新兴市场和发展中国家，贸易融资需求更加旺盛。市场需求国际贸易融资产品将更加注重个性化、综合化和数字化发展，银行将利用大数据、区块链等技术手段，提高贸易融资的效率和风险管理水平。发展趋势市场需求与发展趋势

先进的风险管理中信银行采用先进的风险管理技术和手段，对贸易融资业务进行全面的风险评估和管理，确保业务风险可控。丰富的产品线中信银行提供全面的国际贸易融资产品，包括进口押汇、出口押汇、打包放款、福费廷、国际保理等，满足企业不同贸易流程的融资需求。个性化的解决方案中信银行根据企业的实际情况和需求，提供个性化的贸易融资解决方案，帮助企业优化资金结构、降低融资成本。专业的服务团队中信银行拥有专业的国际贸易融资服务团队，具备丰富的行业经验和专业知识，为企业提供全方位的服务支持。中信银行国际贸易融资产品特点

常规国际贸易融资产品02

产品定义进口押汇是指中信银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物所有权归中信银行所有的协议后，中信银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。适用场景进口商遇到临时资金周转困难，无法按时付款赎单时，可通过进口押汇获得银行融资支持，以完成进口贸易。产品优势帮助进口商在资金短缺的情况下及时取得物权单据、提货、转售，有利于优化现金流，抢占市场先机。进口押汇

出口押汇是指企业（信用证受益人）在向银行提交信用证项下单据议付时，银行（议付行）根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核，审核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。出口商在发货后、收款前遇到临时资金周转困难时，可通过出口押汇获得银行融资支持。加快资金周转，改善现金流量；简化融资手续，融资成本低；增加贸易机会，拓展国际市场。产品定义适用场景产品优势出口押汇

产品定义打包贷款是出口商在收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。适用场景出口商在备货阶段出现资金缺口时，可凭借收到的有效信用证向银行申请打包贷款。产品优势扩大贸易机会，在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时，帮助出口商顺利开展业务、把握贸易机会；减少资金占压，在生产、采购等备货阶段都不必占用出口商的自有资金，缓解了出口商的流动资金压力。打包贷款

要点三产品定义福费廷业务是一项与出口贸易密切相关的新型贸易融资业务产品，是指银行或其他金融机构无追索权地从出口商那里买断由于出口商品或劳务而产生的应收账款。要点一要点二适用场景适用于远期信用证项下的贸易结算，特别是大宗交易、资本性货物交易和需要较长时间才能完成的交易。产品优势无追索权买断应收账款，使出口商获得100%的资金融通；改善财务报表，由于福费廷业务不占用银行授信额度，因此不列入企业的资产负债表，有利于改善企业的财务状况和资金流；提前办理外汇核销及退税手续。要点三福费廷业务

特色国际贸易融资产品03

产品定义01全球供应链金融是中信银行为支持企业全球采购、生产和销售等环节提供的一揽子金融服务，旨在降低企业运营成本和风险。适用范围02适用于具有全球化采购、生产和销售需求的企业，包括进出口企业、跨国公司和供应链核心企业等。产品特点03提供灵活的融资方案，包括应收账款融资、订单融资、存货融资等；整合全球资源，为企业提供全球化的金融服务；降低企业融资成本和风险，提高运营效率。全球供应链金融

适用范围适用于“走出去”的企业，在境外有实际投资需求，且需要境内银行提供担保支持的企业。产品定义内保外贷是指中信银行境内分支机构为境内企业在境外注册的附属企业或参股投资企业提供担保，由境外银行给境外投资企业发放相应贷款。产品特点充分利用境内外两个市场资源，降低融资成本；满足企业境外投资、并购或运营资金需求；提供灵活的担保方式和贷款期限。内保外贷

出口买方信贷产品定义出口买方信贷是指中信银行向进口商或进口商银行提供的，用于支持中国企业出口的中长期贷款。适用范围适用于具有出口需求的中国企业，且进口商需要获得中长期