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基金从业资格考试备考：基金销售人员管理和标准

2022年11月基金从业资格考试已经过去，2022年基金从业考试的脚步也在悄然临近，为了帮助大家有效

复习，特将相关考点整理出来，供大家参考，一起来看看吧！

基金销售人员的资格管理

基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，标准效劳，自觉维护所在行业及

机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，

根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。

负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询构总机

部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不从得

事基金销售活动。

基金销售机构人员管理和培训

基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备

与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

第一，基金销售机构应完善销售人员程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。

第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规

章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。

第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等况进情

行记录。

第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全鼓励、约束机制。

第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、

后续培训和执业年检。

第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照《中国证券投资基金业协会从业人员

后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健

全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的根本和培训情况等。

第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，

公示的内容包括但不限于、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

基金销售机构人员行为标准

(一)基金销售人员根本行为标准

基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人

员应尊重投资者的意愿。

基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售效劳时，应公平对待投资者。

基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定。

基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确

提示投资者注意投资基金的风险。

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见的》有

关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份;②向投资者提供“投资人权益须知〞;③向投资者介

绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和

流动性要求。

基金销售人员应当积极为投资者提供售后效劳，回访投资者，解答投资者的疑问。

基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改良工作，如有需要应

立即向所在机构报告。

基金销售人员应当自觉防止其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法防止时，应当确保投

资者的利益优先。

(二)基金销售人员禁止性标准

基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误

导性陈述，或者出现重大遗漏。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，

并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。