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农村商业银行集中授权中心管理暂行办法

第一章总则

第一条为规范农商银行集中授权管理，提高集中授权的质量

和效率，加强业务运营风险管理，优化人力资源配置，提升服务

水平，特制定本办法。

第二条集中授权是指远程集中授权人员通过远程集中授权

系统，将柜面人员受理的授权业务的交易画面、业务凭证影像和

客户证件资料远程审核并完成授权的一种业务授权模式。集中授

权不改变各项业务授权管理的基本要求，业务的范围及其审查、

审批等事项的执行标准仍遵循相关制度管理规定。

第三条集中授权业务范围包括综合业务、对私业务、对公业

务和特殊交易等。集中授权业务分为交易授权、金额授权和条件

授权，交易授权指交易提交时无条件触发集中授权；金额授权指

交易在达到规定金额时触发集中授权；条件授权指某交易在业务

操作过程中，由于某项业务要素达到集中授权预设条件而触发集

中授权。

第四条集中授权中心应遵循如下原则：

（一）控制风险原则。建立标准化、流程化的管理模式，明

确岗位职责，保障业务处理的规范性，确保风险可控。

（二）服务客户原则。合理安排授权人员，确保集中授权业

务得到及时有效处理。制定完善的应急预案，保障特殊情况下授

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权工作的正常进行。

（三）稳健高效原则。制定科学的考核办法，确保在手续完

备、操作规范的同时，保障处理时间，兼顾授权效率与质量。

第二章职责分工

财务会计部是集中授权中心主管部门，主要职责包括：

（一）负责制定集中授权相关制度，并组织相关制度执行和

落实。

（二）负责中心人员和岗位职责及日常各项管理。

（三）负责中心系统参数的设置、维护和角色分配。

（四）负责中心的业务指导、监督、检查等职责。

（五）其他与中心管理相关的工作。

第六条信息科技部主要职责包括：

（一）负责中心的版本升级、数据备份、日常维护等工作，

保证授权工作各类软硬件设备正常运行。

（二）负责提供设备配备与调试、网络升级等基础技术服务。

（三）其他与中心技术支持相关的工作。

第七条集中授权中心（以下简称中心），主要职责包括：

（一）负责全行挂失、大额存取款、汇兑往账等业务的后台

集中授权，为柜面业务提供高效的后台运营服务，减轻网点授权

压力。

（二）开展业务监测，做好科学排班，加强业务连续性管理，

遇重大应急事项按规定路径及时报告。

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（三）合理安排授权中心内部劳动组合，组织开展员工业绩

考核，提高业务处理质量和服务效率。

（四）组织开展授权中心人员业务培训，定期组织学习例会，

不断提高集中授权质量。

（五）定期总结和通报全行授权业务运行情况、分析存在的

业务薄弱点和风险点，提出管理措施和建议。

（六）定期向领导反馈有关业务量、效率、质量情况，以及

业务处理中营业网点存在的普遍性问题。

（七）完成行本部和上级管理部门交办的其他事项。

第八条营业网点主要职责包括：

（一）发起授权前审核业务要素信息的真实性、准确性和合

规性。

（二）负责与客户的协调沟通、业务受理等，对受理需授权

业务及时扫描上传至中心系统平台。

（三）主管柜员督导本机构经办人员的业务操作，实时纠错，

定期考核。

第三章人员管理

第九条远程集中授权业务涉及岗位包括网点受理岗、本地授

权岗、集中授权岗（具体为远程授权岗、远程审核岗）。

第十条集中授权中心人员必须具备的条件：

（一）具有大专以上学历，从事会计相关工作3年（含）以

上的正式在编人员；

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（二）具备良好的职业道德，有较强的工作责任心，遵纪守

法，坚持原则，有一定的营业网点业务授权经验，2年内未受到警

告（含）以上纪律处分，未发生过重大业务差错，无不良记录；

（三）熟悉相关监管制度、会计内