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2023年反洗钱及反恐怖融资专项测试题

一、单项选择题（每题3分，共30分，每题只有一个答案，错选不得分）

1、（）组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国

务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反

洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关

反洗钱的其他职责。

A、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)

B、国务院反洗钱监督主管部门

C、反洗钱信息中心

D、国务院反洗钱资金监测部门

2、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（）作出。

A、中国人民银行(正确答案)

B、国家外汇管理局

C、银监局

D、公安机关

当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上

（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付

及其他形式的现金收支为应当报告的大额交易。

A、20/1

B、200/20

C、5/1(正确答案)

D、50/10

4、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录

分析过程；不作为可疑交易报告的，应当（）。

A、记录对客户身份特征的分析过程

B、记录对客户交易特征的分析过程

C、记录对客户行为特征的分析过程

D、记录分析排除的合理理由(正确答案)

5、恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，

并提交可疑报告。

A、普遍性

B、全面性

C、回溯性)(正确答案)

D、实时性

6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机

构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图

进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（），应当提交可疑交易报告。

A、对达到规定金额以上资金和交易

B、无论所涉及资金金额或者财产价值大小(正确答案)

C、对交易金额达到大额交易标准的

D、当涉及金融交易或金融资产的

7、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是（）

A、中国人民银行

B、国家外汇管理局(正确答案)

C、银监局

D、金融机构上级部门

8、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有

关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行(正确答案)

D、保监会

9、为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和

交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行

政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》

A、规范(正确答案)

B、规定

C、监督

D、管理

10、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务致使洗钱后果发生的，由中国人民

银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构对金融机构处以（）罚款，并对直接

负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）罚款。

A、20万～50万，1万～5万(正确答案)

B、10万～50万，1万～5万

C、20万～50万，5万～10万

D、10万～50万，5万～10万

二、多项选择题（每题5分，共50分，每题至少有一个答案，多选、少选、错选

不得分）

1、本行在为客户办理开户、提供一次性金融服务或者建立其他业务关系时必须依

法依规，以实名办理。禁止发生以下行为：（）

A、明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息(正确答案)

B、为身份不明的客户提供金融服务或与其进行交(正确答案)

C、为客户开立匿名账户、假名账户(正确答案)

D、客户或者客户的法定代表人、负责人、控股股东或者实际控制人、受益所有

人、授权办理业务人员、交易对手被列入监控名单，并为此类客户提供金融服务或

与其进行交易(正确答案)

2、金融机构反洗钱工作的原则涉及：（）

A、合法审慎原则(正确答案)

B、必威体育官网网址原则(正确答案)

C、封闭管理原则

D、公开、公平、公正原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则(正确答案)

3、代理别人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当规定其出示谁的身份

证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）

A、负责人

B、代理人(正确答案)

C、被代理人(正确答案)

D、监护人

4、个人客户识别的基本要