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风险管理练习题含答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

正确答案：C

2、在合规检查工作中，以下不是总行合规部门职责的有（）。

A、负责对总行部门、一级支行的合规员进行合规检查技能培训。

B、制定年度检查计划并组织实施。

C、组织、推动对应业务条线的合规检查发现问题的整改。

D、加强信息共享，在检查中发现重大风险隐患、重大案件线索的及时向业务部门反馈，在全行范围实现信息共享。

正确答案：C

3、各经营单位虽与客户签订授信协议等法律文件，但该客户自授信额度批复超过（）（含）仍未使用该授信额度的，该授信额度终止。

A、三个月

B、一个月

C、一年

D、半年

正确答案：D

4、信用风险经济资本是指（）：

A、商业银行在一定的置信水平下，为了应对目前某个期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金

B、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金

C、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金

D、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金

正确答案：C

5、风险管理文化建设不像业务指标那样（）。

A、长期的

B、潜移默化的

C、容易量化的

D、细致的

正确答案：C

6、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品／服务成本增加，创新不足的发展困局，为有效提升中长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。

A、声誉风险

B、信用风险

C、市场风险

D、战略风险

正确答案：D

7、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。

A、刑事

B、行政

C、商事

D、民事

正确答案：A

8、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整更新的，反洗钱监测分析系统将自动对中山农商银行所有客户以及上溯（）的交易启动回溯性筛查。

A、三年内

B、一年内

C、两年内

D、半年内

正确答案：A

9、根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，各单位发现客户触发反洗钱黑名单预警信号，应第一时间开展客户尽职调查，收集相关信息并电话报告合规与风险管理部门，原则上上报时间不得超过（）小时，并于（）小时内书面报告。合规与风险管理部门在接报后（）小时内完成核实并反馈结果。

A、0.5；2；0.5

B、0.5；1；0.5

C、1；2；2

D、1；2；1

正确答案：D

10、风险分散化的理论基础是（）。

A、期权定价理论

B、无风险套利理论

C、利率平价理论

D、投资组合理论

正确答案：D

11、各经营单位在授信额度批复文件下发后超过（）（含）仍未与客户签订授信协议等法律文件的，该授信额度批复文件自行废止。

A、一个月

B、三个月

C、半年

D、一年

正确答案：B

12、以下不属于风险管理组织架构风险管理三道防线的是（）。

A、审计部门

B、业务部门

C、监管部门

D、风险管理职能部门

正确答案：C

13、对于处于高速成长期的小微企业，最高授信额度一般不得超过授信时上年度经营收入的（）。

A、60%

B、50%

C、40%

D、70%

正确答案：A

14、中山农商银行（）在《章程》等规定的权限范围内对法定经营范围内的日常重要业务经营及管理事项所进行的授权。

A、董事长

B、监事长

C、股东大会

D、总行行长

正确答案：D

15、（）是风险承担策略的一种重要方法。该策略表明，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。

A、风险准备金计提

B、资产组合评估

C、风险评估

D、风险损失估计

正确答案：A

16、（）策略在规避风险的同时自然也失去了在这一业务领域获得收益的机会。

A、风险转移

B、风险分散

C、风险对冲

D、风险规避

正确答案：D

17、金融机构应当按照本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。

A、10

B、5

C、3

D、7

正确答案：B

18、除满足对银行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。

A、外部环境

B、管理战略

C、内部控制

D、公司文化

正确答案：A

19、根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，中山农商银行应在大额交易发