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柜员应知应会测试题及参考答案

柜员应知应会测试题及答案(45)

一、多选题

1、单位客户在我行首次办理银行基本结算账户开户业务时，柜员

应把握哪些基本要点？

（）

A、网点柜员认真审核单位客户提交的开户资料，在主机系统中建

立单位客户信息档案，同时产生单位客户编号。

B、单位客户编号产生的要素是：地区号、单位名称、代码类型、

单位代码。因此，柜员在录入单位名称时必须以营业执照或有关批文

核准的名称为准，不得随意增删，防止一个单位产生两个客户编号。

C、网点柜员在建立单位客户信息时，应认真审核单位客户提交的

一式三联《开立单位银行结算账户申请书》或《变更银行结算账户申

请书》中的必要记载事项是否齐全正确。

D、网点在主机系统中完成客户信息建立后，应使用《开立单位银

行结算账户申请书》或《变更银行结算账户申请书》打印相关信息，

并加盖网点核算用章及经办、审核人员名章。

（A、B、C、D）

2、个人客户在我行首次办理银行基本结算账户开户业务时，柜员

应把握哪些基本规定？

（）

A、根据实名制等规定，审核个人客户身份资料，为首次在我行办

理业务的客户采集客户资料，在主机系统中为客户建立个人客户信息，

并生成个人客户编号。

B、建立个人客户信息时，业务人员必须核对客户本人的有效身份

证件和其他身份证明文件，记录客户身份基本信息及其他相关信息，

并留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

C、为持户口簿开户的个人客户建立客户信息时，证件号码应录入

户口簿上登记的居民身份证号码，对香港、澳门和台湾居民持港澳居

民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证开户时，须登记所在地

区身份证件号码及地区代码；外籍公民持护照开户时还须登记本国身

份证件号码及国家地区代码。

D、建立个人客户信息时，应记录客户证件的有效期截止日期。超

过有效期截止日期的证件视为无效证件，不得作为需要出示证件办理

业务的依据。

E、个人客户信息也可以通过电子银行渠道建立。

（A、B、C、D）

3、建立个人客户信息，分为哪几种方式？（）

A、实时建立，即业务人员在为客户办理业务、提供服务或开展营

销活动时，即时完成客户信息的建立。

B、批量建立，即指根据相关规定留存客户身份证件复印件或影印

件后，审核合作单位提交的开户申请和批量开户文件，为客户批量建

立的客户信息。

C、后台集中建立，即指网点业务人员审核客户身份无误后，将客

户资料通过影像传输等方式递交区域业务处理中心或其他集中处理机

构录入个人客户信息，建立客户编号。

（A、B、C、）

4、单位客户开立哪些银行账户须报中国人民银行核准并发开户许

可证？（）

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、预算单位专用存款账户

D、QFII专用存款账户时

E、一般存款账户

（A、B、C、D）

5、目前，汉中工行开立单位基本存款账户，应由开户申请人同时

提交哪些证明文件？（）

A、营业执照

B、税务登记证

C、机构代码证

D、法人代表身份证

（A、B、C、D）

6、下列哪些资金的管理与使用，单位客户可以向开户行申请开立

专用存款账户？（）

A、基本建设资金

B、证券交易结算资金

C、政策性房地产开发资金

D、党、团、工会设在单位的组织机构经费

E、武警单位进行专项管理和使用的特定用途资金

（A、B、C、D、E）

7、具备哪些条件之一者，单位客户向开户行申请开立临时存款账

户?（）

A、设立临时机构

B、异地临时经营活动

C、注册验资、增资验资

D、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险

救灾、应对突发事件等临时任务

（A、B、C、D）

8、预留印鉴卡片的保管，应做到哪些？（）

A、临时离岗，加锁保管；每日中午休息或营业终了，柜员必须将

所经管的印鉴卡片放在保险柜(箱)中加锁保管。

B、销户印鉴的保管：存款人主动销户时，由网点、业务处理中心

柜员保管和