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企业司库体系建设白皮书

(2023年版)

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见，请向您的客户经理获取具体意见。

PREFACE序

新时代，新机遇，司库建设恰逢其时

面对百年未有之大变局和经济格局的深度重塑，中国企业站在全球供应链风险

防范与“一带一路”战略拓展的双重交汇点。与此同时，多样的新兴信息技术持

续涌现，为商业场景注入数字化和智能化的新元素。

新时代的竞争和科技变革，不可避免地投射到企业资金管理领域，催生了对管

理模式革新和工具升级的迫切需求，企业资金管理也遭遇了前所未有的复杂性

和挑战性。有鉴于此，国务院国资委出台一系列的指导文件，为中央企业乃至

全体中国企业描绘了明确的发展路线图，明确提出加速建设司库管理体系，充

分释放数字化司库的技术潜能，全面提升智慧决策与风险防范能力，进一步实

现资金管理的价值增值。

面对新时代的多重挑战，抓住数字化应用的各种新机遇，增强企业集团的资金

管控能力成为刻不容缓的任务，更是一次历史性的、不容错过的战略性良机。

中国工商银行秉承“客户至上、服务实体”的宗旨，从时代背景和内生动力出

发，洞察企业在司库管理中面临的共性问题，探讨企业智慧司库的总体建设趋

势。同时，依托多年服务各行业企业集团的实践经验，辨析当前形势下细分赛

道的各类公司在司库管理过程中面临的实际痛点与挑战，总结优秀企业案例，

为企业公司在司库管理体系建设与数字化能力转型等方面提供思路与启发。

中国工商银行股份有限公司副行长

张文武

目录

第1篇章：企业智慧司库建设趋势洞见03

1.背景：新时代赋予司库管理新内涵04

2.动力：司库建设的驱动与挑战08

3.破局：司库体系建设的关键范畴10

4.新生：司库体系建设的一般步骤18

5.重塑：司库体系建设的效益20

6.启示：司库体系建设的常见问题23

7.实践：中国企业实现司库管理飞跃的经验借鉴26

第2篇章：专题研究-投资平台类企业司库建设观察33

1.背景：新时代背景下投资平台类企业业务发展对资金管理的新要求34

2.投资平台类企业司库管理的挑战与痛点36

3.投资平台类企业司库体系建设的转型实践39