2021年3月《证券从业资格》考试综合测试题含答案和解析 .pdfVIP

三月《证券从业资格》考试综合测试题含答案和解析

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、下列关于我国国债发行方式的表述．错误的有（）。

Ⅰ．公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利

率)水平，发行人将投标人的标价．自高价向低价横向或低利率排到高

利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

Ⅱ．对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方

式．目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

Ⅲ．在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满

发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标

收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的

Ⅳ．在公开

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：D

【解析】Ⅱ项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销

包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行；Ⅲ项应

为美国式招标；Ⅳ项应为荷兰式招标。

2、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列

条件（）。

Ⅰ．有固定的业务场所和相应设施

Ⅱ．高级管理人员中．至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资

格

Ⅲ．有500万元人民币以上的注册资本

1

Ⅳ．有健全的内部管理制度

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：C

【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当备有100

万元人民币以上的注册资本。

3、证券公司代理证券发行人发行证券的行为是（）。

A、证券承销业务

B、保荐业务

C、投资咨询业务

D、资产管理业务

【参考答案】：A

【解析】证券公司代理证券发行人发行证券的行为是证券承销业务。

4、目前，我国的基金主要投资于（）。

Ⅰ．公开发行上市的股票Ⅱ．非公开发行股票

Ⅲ．国债Ⅳ．货币市场工具

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：D

2

【解析】目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股

票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市

场工具、资产支持证券、权证等。

5、通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。

Ⅰ．基金管理费

Ⅱ．基金销售服务费

Ⅲ．基金交易费

Ⅳ．基金运作费用

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：D

【解析】通常情况下，基金所支付的费用主要包括基金管理费、基

金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。

6、根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为（）。

Ⅰ．不动产证券化

Ⅱ．信贷资产证券化

Ⅲ．境内资产证券化

Ⅳ．债权型证券化

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

3

【参考答案】：A

【解析】根据证券化的基础资产不同．可以将资产证券化分为不动

产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高

速公路收费)、债券组合证券化等类别。

7、证券公司的（）应当对证券公司年度报告签署确认意见。

A、业务负责人

B、财务负责人

C、经营管理的主要负责人

D、董事、高级管理人员

【参考答案】：D

【解析】证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告

签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签

署确认意见

8、股票按是否在股票票面上标明金额，可以分为（）。

A、有面额股票和无面额股票