银行国际保理操作指南.pptxVIP

操作指南;主要内容;概述;功能介绍（一）;功能介绍（二）;功能介绍（三）;如何获得帮助;系统要求;测试环境;日常工作（一）;日常工作（三）;日常工作（四）;操作;登陆与退出;进入;文件夹操作;文件夹的作用;文件夹功能（一）;文件夹功能（二）;信息和报告的自动删除;信息格式和交易规则;交易规则：

如果“信息功能”为1，而EF尚未确定出口商的代码，系统将先预设一个临时代码；

如果“信息功能”为2，此时的出口商代码将创建一个新的FSBC表格，必须用信息20才能对出口商的代码和名称进行修改；

如果同一出口商和EF要向多个IF询价，则需将所以IF代码填入“otherfactors”；

如果出口商有代理商，则应将代理商情况和授权填入“messagetext”;如果在“servicerequired”中使用代码4，则需将特殊服务要求填入“messagetext”。

有效代码

Messagefunction：1出口商信息；2保理协议已签署

Servicerequired：1全面服务无追索；2有追索；3仅做托收；4特殊服务;信息2 PreliminaryCreditAssessmentRequest;功能：说明给予进口商的初步信用评估。

信息流：IF－EF－（出口商）

频率：对于每一个信息2的回答。

顺序要求：必须在收到相应的信息2之后发出。

交易规则：

进出口商的代码和名称要与相应的信息2一致；

对信息2提供的进口商信息可进行修改；

如果给进口商核定的额度为0或低于信息2的要求须阐述原因

（“reason”）;

如果核定的额度为泛指，如75％之类的阐述要使用信息21。;有效代码：

Reason：1要求的财务信息未提供；2未提供财务信息；

3进口商破产；4进口商是新公司；5进口商未注册；

6进口商非贸易公司；7无注释；

8只承担正式破产的风险；9依据承兑汇票；

10承兑交单；11付款交单；12提供公开的相反信息；

13额度已满；14缺少额度；15付款不及时；

16如果可以和进口商直接联系可以再考虑；

99其他;功能：报价—进口保理佣金。

信息流：IF－EF（出口商）

频率：回答从EF收到的出口商信息。

顺序要求：回复信息1。

交易规则：

出口商代码应与信息1中的一致；

“grossturnover%commission”或“priceperdocument”必须填其一；

如果给出“priceperdocument”或给出其他费用的报价，必须表明其币种。

有效代码

Bankchargesincluded：1IF负担；2EF负担;功能：

提供给IF一个新进口商的信息并要求其开一个新账户；

创建一个新的FSBC表格的条目；

为进口商申请额度；

通知修改进口商的名称和地址。

信息流：（出口商）－EF－IF

频率：

向IF要求开新的进口商账户；

向IF要求进口商新的额度；

需要修改进口商名称和地址时。

顺序要求：

必须在保理协议签署之后发出；

必须在发出相应的信息1之后发出；

对同一进口商，除了信息2和信息3，不能在第一个信息5之前发出其他信息。;交易规则

进口商代码的修改只能通过信息20；

如果发票发出地非进口国、进口商有母公司，则需将详细信息填入“messagetext”;

如果付款期限与出口商提出的期限不同，则需要填写“netpaymentterms”和折扣信息；

如果有风险分担协议，则可以填写“ownriskamount”和“ownriskpercentage”来表明EF承担的最大风险额度；

如果代理商直接向IF要求额度，也必须同时出口商或者EF，以便发出信息5；

向IF发出提醒时，“messagefunction”要选择代码4；

通知IF进口商名称及地址改变时，在“messagefunction”选择代码7，在“request”选择代码4；

request代码2只能用于一个已存在进口商的当前额度为0时，如果当前额度不为0，只能使用信息7。;有效代码

Messagefunction

4提醒

5要求整体额度（默认）

6要求单笔额度

7修改

Directcontactallowed

1允许

2不允许（默认）

Request

1为新进口商要求新的额度（默认）

2为已存在进口商要求新的额度

3只要求开立新账户

4修改名称和/或地址;功能

给出额度；

给FSBC表格添加进出口商代码；

确认或修改FSBC表格中进口商名称；

通知进口商名称和地址的变动。

信息流：IF－EF－（出口商）

频率：回答来自EF的额度申请。

顺序要求：必须在信息5之后。

交易规则

“originalrequestnumber”必须与信息5“reque