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第一章 金融、资产管理与投资基金 第一节 金融与居民理财 金融即货币资金的融通 理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 金融市场 金融市场的分类：货币市场和资本市场 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 现货市场和期货巾场 金融市场的构成要素：1市场参与者 2 金融工具 3 金融交易的组织方式 金融资产与资产管理行业 第二节 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担 的集合投资方式。 投资基金的主要类别：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资 基金 第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财 产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益， 共担投资风险的集合投资方式。 证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理 2 组合投资、分散风险 3 利益共享、风险共担 4 严格监管、信息透明 5 独立托管、保障安全 证券投资基金与其他金融工具的差别 ： 基金与股票、债券的差异 基金与银行存款的差异 第二节 证券投资基金的运作：市场营销 投资管理 后台管理 证券投资基金的市场参与主体：1.基金当事人：基金份额持有人 基金管理人与基金托管人 2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、 律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构 3.基金监管机构与自律组织：中国证监会、证券交易所、基 金协会 证券投资基金运作关系 第三节 证券投资基金的法律形式划分：契约型基金、公司型基金 契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同、投资者的地位不同 基金营运依据不 同 证券投资基金的组织运作方式划分：封闭式基金、开放式基金 封闭式基金与开放式基金的区别：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式 不同、激励约束机制与投资策略不同 第四节 券投资 第一只公认的 资基金一英国 及殖民地政府信托” 证 基金的起源： 证券投 “海外 券投资基金的 第一只开放式公司型基金 诸塞投资信托基金” 证 发展： 一美国 “马萨 截至 2013年底，美国基金业资产净值规模达到 18.1 万亿美元 截至 2013年底，全球基金资产净值规模达到 30.03 万亿美元 全球基金业发展的趋势与特点：美国基金居于主流；开放式基金远超封闭式基金；基金业竞 争加剧，行业集中度高；基金资金来源以养老计划等为主 第五节 概念基 （ 萌芽和早期发展时期：境外 “中国 金”， 天骥基金 92年）； 老基金的问题 证券投资基金试点发展阶段： 首两只封闭式基金:基金金泰、基金开元；成立时间 1998.3.27 老 10家基金公司；老基金改制；第 一只封转开基金一兴业基金 2001年 9月，第一只开放式基金一华安创新诞生；到 2003年年底，我国开放式基金在数量 上已超过封闭式基金，成为证券投资基金的主要形式 行业快速发展阶段： 投资基金法》于 年 月 日施行 《证券 2004 6 1 快速发展的表现与存在的问题 行业平稳发展及创新阶段：修订后的 投资基金法》于