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我国工程项目风险管理制度问题与对策分 析7 2010 年2 月 第8 卷第2 期 项目管理技术 PROJECT M ANAGEMENT T ECHNOLOGY 79 0 引言 由于工程项目的独特性和复杂性，项目风险贯穿于项目的全 过程，影响着项目的进度、成本、质量等各个方面。近几年来， 我国工程项目在建设过程中不断出现一些风险事故，工程建设的 风险管理显得越来越重要。然而，我国工程项目风险管理刚刚处 于起步阶段，风险管理意识和水平都不高。按照Ｈｉｌｌｓｏｎ （１９９７）的项目风险管理成熟度模型，企业的项目风险管理 水平分为４个层次，即幼稚（Ｎａｉｖｅ）、初学（Ｎｏｖｉｃ ｅ）、规范化（Ｎｏｒｍａｌｉｚｅｄ）和自然（Ｎａｔｕｒａ ｌ）。从我国来看，大部分项目的风险管理处在第２和第３层次， 甚至有的项目处在第１层次。 正是由于我国项目风险管理成熟度不高，从短期来说不能让 所有的企业都自觉地进行项目风险管理，因而必须从外部制度环 境上进行约束。这种制度上的强制规定，必然有助于唤醒我国工 程项目尤其是大型工程项目的风险管理意识，促进风险管理水平 的发展。本文即探讨我国工程项目全生命周期内项目风险管理制 度存在的问题并提出一些政策建议。 1 我国现行的工程项目风险管理制度 从国际上通行的项目风险管理制度来看，主要 有可行性研究制度、工程担保制度和工程保险制度。一般来 说，项目风险管理制度的建设要满足以下要求。 １．１ 工程项目风险管理制度建设的原则要求 1.1.1 工程 项目风险管理制度是项目全生命周期的风险管理制度 风险管理制度不应该仅是施工阶段的风险管理，而应该贯穿 于项目全生命周期。实际上，在项目的决策阶段，项目的风险管 理制度越发重要。在项目的前期，项目的不确定性程度高，但项 目的挽回成本也比较小，因而适当的风险管理能够避免后期重大 的损失。工程项目建成后，建设过程中的质量风险可能要隔很长 一段时间才能够显现出来，所以使用期的风险管理制度也同样重 要。因而，在工程项目全生命周期都有相应的风险管理制度来保 障风险的识别、分析和应对的管理过程。本文按照传统的采购模 式将工程项目全生命周期分为决策、设计、招投标、实施和使用 五个阶段。 1.1.2 工程项目风险管理制度不同于危机管理制度 危机管理制度是项目风险发生后的应急管理制度。实际上， 危机管理制度只是风险管理制度的一个方面，风险管理着重于风 险未发生之前的积极应对，而危机管理制度则强调风险发生后的 制止或者降低风险损失的措施。 我国工程项目风险管理制度问题与对策分析 李艳飞１，２ 戚安邦１ （１．南开大学商学院，天津 ３０００７１；２．天津理 工大学管理学院，天津 ３００１９１） 摘要：从工程项目全生命周期的角度，对我国工程项目风险 管理制度中存在的问题进行了分析。这些问题表现在：在项目决 策阶段，可行性研究没有充分地进行项目风险因素分析；在设计 阶段，作为风险承担主体的设计者个人或单位，无力承担风险； 在招投标阶段，由于业主支付信用担保制度缺失，风险管理制度 对业主和准承包商的约束不均衡，造成拖欠工程款的现象严重； 在实施阶段，保险公司主体地位不强，险种较少，保险公司只是 单纯的风险赔付，风险预防角色功能缺失；在项目建成后使用阶 段，保修期内质量保障制度缺失。针对这些问题，提出了一些政 策建议。 关键词：风险管理制度；项目全生命周期；保险；担保制度 2010 年第 8 卷第 2 期项目管理技术 801.1.3 工程项目风险管理制度要注意风险主体的 风险承担能力 在决策阶段，项目的风险全由项目业主承担。 但是随着项目的进展，不断有新的风险主体加入， 如设计阶段的设计方，招投标阶段的投标方，施工 阶段的承包商、保险公司等。每个风险主体的加入 都是为了获得风险利益，同时应承担风险责任。因 而，在风险制度设计的时候就要合理分担风险，使 各风险主体承担自己能力范围内的风险责任。当风 险主体的风险承担责任超过自己的能力时，就应该 通过保险等方式进行转移。 1.1.4 工程项目风险管理制度要实现风险主体在 风险承担上的制约