能力(初级)》历年真题精选天天练(第21天)【含答案】(1) .pdfVIP

2023 从业资格《银行法律法规与综合能力（初 级）》历年真题精选天天练（第 21 天）【含答案】 一、单选题(20题) 1.市场经济是规则经济或者是法制经济，所以银行监管的本质 实际上是（ ）监管。 A.法律 B.行政规章 C.制度 D.风险 2.仅附金融单据，不附带发票、运输单据的托收方式为 ()。 A.进口托收 B.进口托收 C.跟单托收 D.跟单托收 3.下列关于权利质押的表述，正确的是（ ）。 A.应收账款出质后，不得转让 B.票据的出质属于权利质押 C.知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让，但可以许可 他人使用 D.以基金份额、股权出质的，当事人只须移交相应份额，无须 书面合同 4.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提存的大额交易 和可疑交易报告信息是（ ）的职责之一。 A.中国银行业协会 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国人民银行 D.商业银行 5.银行在票据未到期时将票据买进被称为（ ）。 A.票据交换 B.票据承兑 C.票据结算 D.票据贴现 6.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“争议处 理”规定的是（ ）。 A.因工资发生纠纷的，只能内部调节 B.因工资发生纠纷的，只能向法院起诉 C.因工资发生纠纷的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁 D.对所在机构内部纪律处分有异议时，可以提起诉讼 7.1983 年年底，美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负 债的融资来支撑其业务的扩张，融资渠道主要是发行大额可转让存 单、借入欧洲美元和隔夜同业拆借。核心存款占资金来源总额的 25％，“游资”却占到高达 64％的比重。从 1984 年 3 月到 4 月， 银行大约 120 亿美元的存款被客户提走，而且 5 月份到期的大额可 转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期，仅为此，该银行 在几天之内要对外履约支付的头寸高达 36 亿美元，挤兑的浪潮也越 来越难以控制，这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险 是()。 A.操作风险 B.国家风险 C.法律风险 D.流动性风险 8.持有、使用假币罪是指（ ）。 A.出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输，数 额较大的行为 B.银行或者其他金融机构人员购买伪造货币，或者利用职务上 便利，以伪造的货币换取货币的行为 C.违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货 币的行为 D.违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额 较大的行为 9.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第 三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合合法要求的客 户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的， （ ）。 A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责 任 D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第 三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任 10.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，建立贷款管理 制度时，商业银行应遵循的原则是（ ）。 A.审贷合一，逐级审批 B.审贷分离，统一审批 C.审贷分离，分级审批 D.审贷合一，分类审批 11.根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资 本的是（ ）。 A.重估储备、一般准备、资本公积 B.重估储备、盈余公积、少数股权 C.实收资本、混合资本债券、少数股权 D.非公开储备