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银行内控达标年自查报告 银行内控达标年自查报告 随着人们自身素养提升，报告与我们的生活紧密相连, 报告包含标题、正文、结尾等。一起来参考报告是怎 么写的吧，下面是收集整理的银行内控达标年自查报 告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。 银行内控达标年自查报告1 为增加邮政金融业务合规经营管理意识，培育良 好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的〃合 规管理年〃，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展 合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮 政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风 险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理 念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风 险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面 成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融 风险，我谈几点粗浅见解。 审核和报送等工作，协作业务管理部行使全行反洗黑 钱工作的监督检查职责，履行良好。 20、我行建立身份核查制度，通过检查发觉我部 门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民 币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务 关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户 身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或 其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并 登记。 （四）检查小结 由于大家的共同努力以及乐观协作，内控检查得 以顺当完成。我部在自查的过程中，发觉存在的问题: 一是学习不够深化，员工在学习中缺乏全面性;二是员 工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓 落实，树立并加强员工的内控管理实力。 针对问题，制定对策。我部门组织员工对比检查, 反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标 准的详细学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制 定了详细的工作支配，并按支配进行相应的学习、规 范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立 健全各项规章制度，完善内限制度，全面构建风险防 范的长效机制。 一、正视问题，构建金融合规管理体系。 邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形 成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的 要求还有不小的差距： 一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任 何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、 限制的方法才能使风险得到有效释。 二是不合规的现象较为严峻。多数案例表明，当 前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限 制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于 工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按 流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和 案件。 三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身 没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没 有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对 业务管理和业务进展中的问题进行针对性地检查、督 促、整改、落实。 四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是 在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了 一些真空现象。针对这些差距应当实行乐观的对策和 措施： 一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各 业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以 及对应的措施和方法； 二是建立〃三条线〃的合规防控体系:一条是前、后 台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是 业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促 整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的 进一步完善； 三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利 捆绑在一起，依据银监会提出〃赔罚、走人、移送〃的 原则，实行业务线、管理线〃双线〃问责，上追两级。 四是银企亲密协作，依据出国留学家有关法规，谁受 益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任, 而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的. 职能，还要充溢稽查检查的人员，为稽查检查供应有 力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上 规范化的轨道。 二、建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁：〃铁制度、铁算盘、铁帐本〃。正 因为有了银行的〃三铁〃，银行在百姓心中才是可以信 任的，我们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是 这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有 规章但已不适应当前业务进展和基层行实际管理状 况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订； 对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题, 要细致探讨，刚好解决。目前省分行建立的83项制 度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂 得如何去做，就在83项制度中去找寻答案。 2、细致执行各项制度。就柜员而言，要从自己 做起，正确办理每一笔业务，细致审核每张票据，监 督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要 求。就网点负责人而言，要依据要求和频次加强现场 和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此