2023年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库（附含答案）.docxVIP

2023年银行、金融反诈骗预防措施知识 考试题库(附含答案) 目录简介 一、单选题：共230题 二、判断题：共50题 一、单选题 1. ()应在业务关系存续期间采取持续的客户身份识别 及风险监测措施。 A: 开户机构 B: 账户机构 C: 登记机构 D: 审批中心 【试题答案】 B 2.鼓励银行探索建立()机制，锁定存款人支付风险， 切实保护其合法权益。 A: 风险补偿 B: 风险管理 C: 风险分类 D: 风险估计 【试题答案】 A 3.账户机构应配合公安机关开展涉案账户协查工作，依 法采取查询、()等措施 A: 挂失 B: 冻结 C: 查封 D: 关闭 【试题答案】 B 4.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要 求，不提供的信息有()。 A: 财务会计资料 B: 业务合同 C: 有关经营管理方面的 D: 客户信息 【试题答案】 D 5.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人 民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入()管理。 A: 基本存款账户 B: 一般存款账户 C: 专用存款账户 D: 临时存款账户 【试题答案】 C 6.银行应当公示个人银行账户简易开户服务流程，明确 简易开户材料、客户身份核实程序等，由()自主选择是否 接受简易开户服务。 A: 银行 B: 客户 C: 银行员工 D: 系统 【试题答案】 B 7.清算机构应配合中国支付清算协会建立健全不同清 算机构间的交易信息()。 A: 查询机制 B: 检查制度 C: 联查机制 D: 制度责任 【试题答案】 C 8.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现金支 取，银行应按规定向中国反洗钱监测中心分析中心报告。 A: 5 B: 10 C: 20 D: 50 【试题答案】 C 9.核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无 法核实实名制落实情况的，应当()其支付账户所有业务。 A: 暂停 B: 中止 C: 临时终止 D: 根据需要暂停 【试题答案】 B 10.银行应当持续健全以账户服务质量和风险防控为导 向，兼顾()合理增长的业绩指标考核体系。 A: 小微企业开户数量 B: 小微企业申请开户数量 D: 43800 C: 小微企业销户数量 D: 小微企业下降数量 【试题答案】 A 11.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的， 应当采取面对面、()等方式重新核实客户身份，甄别可疑 交易行为。 A: 微信 B: 视频 C: 直播 D: 上门 【试题答案】 B 12.自()起，银行和支付机构为客户开立账户时，应 当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告 知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒 措施。 A: 43556 B: 43617 C: 43709 【试题答案】 B 13.对于伪造变造居民身份证、、税务登记证等开户证明 文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行 关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》(银发 〔2006〕71号)的规定，采取相关措施配合中国人民银行对 相关单位及个人进行处理。 A: 居住地址 B: 经营地址 C: 联系电话 D: 工商营业执照 【试题答案】 D 14.柜面渠道对 CCS 等级为 的客户须增加客户加强 型尽调流程 A: 我行反洗钱制裁名单库 B: 禁止类 C: 高风险类 D: 低风险类 【试题答案】 C 15.银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账 户，应当于()通过账户管理系统向当地人民银行分支机构 备案 A: 当日 B: 两个工作日内 C: 三个工作日内 D: 五个工作日内 【试题答案】 B 16.客户之前在我行已持有4 张借记卡，柜面不能再为 其新开立以下哪种借记卡 : A: 惠农卡 B: 社会保障卡 C: 医疗保障卡 D: 军人保障卡 【试题答案】 A 17.对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的 特约商户，收单机构不得为其开通()受理功能 A: 信用卡 B: 转账 C:POS 机 D: 付款 【试题答案】 A 18.银行在对涉案账户采取紧急止付、快速冻结、封停 账户措施，以及对可疑账户采取取消非柜面业务等措施后， 如遇客户询问和投诉，如有疑问请与()联系。 A: 公安机关 B: 法院 C: 检察院 D: 开户银行 【试题答案】 A 19. ()需稳妥推进大额现金管理，密切关注可疑现金 流动使用情况，加强中缅边境等重点地区现金统计分析和现 钞出入境管理。 A: 货币金银局 B: 人民银行 C: 外汇局 D: 中央网信办 【试题答案】 A 20.为客户提供便利的账户开立()查询等服务，推进 远程销户服务，为客户销户提供安全便捷渠道。 A: 补换卡 B: 账户类别升降级 C: 销户 D: 以上都是 【试题答案】 D 21.合伙企