2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关精品.pdfVIP

2022 年-2023 年初级银行从业资格之初级银行业法 律法规与综合能力高分通关题型题库附解析答案 单选题（共 50 题） 1、某支行柜员在经办借记卡取现10 万元时业务操作反方向，造成短款20 万 元，经与客户沟通解释，追回20 万元。造成该事件风险的成因是()。 A.人员 B.外部事件 C.系统 D.内部流程 【答案】 A 2、公开募集基金的基金份额持有人按______享受收益和承担风险，私募证券投 资基金的基金份额持有人按______享受收益和承担风险。（ ） A.基金合同的约定；基金合同的约定 B.基金合同的约定；所持基金份额 C.所持基金份额；基金合同的约定 D.所持基金份额；所持基金份额 【答案】 C 3、下列关于各类风险的说法，正确的是（ ）。 A.战略风险管理实施效果能够在较短的时间内显现出来 B.声誉风险被视为一种单一风险，与其他风险的关系不大 C.我国商业银行资产业务面临的最主要的风险是信用风险 D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来利润 【答案】 C 4、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响 因素的贷款一般为（ ）。 A.关注类贷款 B.次级类贷款 C.可疑类贷款 D.损失类贷款 【答案】 A 5、下列属于商业银行中间业务的是( )。 A.基金托管 B.投资国债 C.吸收外汇存款 D.同业拆借 【答案】 A 6、商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中，行政处罚是国家行政机关() A.对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 B.对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C.只针对公民，不针对法人 D.对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制 裁 【答案】 D 7、以下不属于清算退出流程的是（ ）。 A.促销和发行 B.清理债权债务 C.处理与清算有关的未了结事务 D.分配公司剩余财产清算的主要流程包括：①清查公司财产、制订清算方案； ②了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务；③分配公司剩余财产； 【答案】 A 8、甲与乙约定:若乙考上大学，甲将其小提琴以 1 万元的价格卖给乙。后甲因 善意第三人丙而出价甚高，便将 A.丙承担违约责任 B.甲和丙负连带责任 C.甲赔偿乙所受损失 D.丙返还该小提琴 【答案】 C 9、下列关于股权投资母基金的风险、收益和成本的说法，错误的是（ ）。 A.投资于母基金的风险小于投资于单只股权投资基金 B.股权投资母基金只能取得整个股权投资基金行业的平均收益 C.投资于母基金降低了极高内部收益率出现的可能性 D.相比直接投资股权投资基金，投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额 外承 【答案】 B 10、下列关于我国金融债的说法，错误的是（ ）。 A.金融债是在银行间市场上发行的 B.金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可 C.银行可以通过发行金融债获得资金 D.金融债可以成为银行主动负债的工具 【答案】 B 11、公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是( )。 A.公司债券 B.银行承兑汇票 C.商业票据 D.大额可转让定期存单 【答案】 C 12、下列属于法律法规中程序性规定范畴的是（ ）。 A.不得进行洗钱活动 B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税 C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客 理财业务资格 D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则 【答案】 C 13、权利质押 中，债务人或第三人有权处分 的财产权利不包括 （）。 A.汇票、本票、支票 B.债券、存款单 C.可以转让的基金份额、股权 D.房子 【答案】 D 14、农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在（ ）年。 A.1984 B.2003 C.2005 D.2006 【答案】 B 15、假设某银行的所有资本为 200 亿元人民币，风险加权资产为 1500 亿元人民 币，则其资本充足率为（ ）。 A.7.8％ B.8.7％ C.10.0％ D.13.3％ 【答案】 D 16、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。 A.信用质量发生变化 B.