2023年上半年公司条线反洗钱、消保培训考试 .pdf

2023 年上半年公司条线反洗钱、消保培训考试 基本信息： 姓名：机构：员工号: 1、根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（〔2020〕第 5 号），银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融 消费者权益保护的相关要求，建立健全（）项金融消费者权益保护的 各项内控制度。 A、八 B、九 C、十 D、十一 2、银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的 （） 机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等 各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。 A、全流程管控 B、事前审查机制 C、事中管控机制 D、事后监督机制 1 3、银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当 依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存 时间不得少于（）年。 A、2 B、3 C、4 D、5 4、出现侵害金融消费者合法权益重大事件的，银行、支付机构应当 根据重大事项报告的相关规定及时向（）报告。 A、上级机构 B、中国银行保险监督管理委员会 C、银行业协会 D、中国人民银行或其分支机构 5、银行、支付机构应当按照法律法规的规定和双方约定的用途使用 消费者金融信息，不得（）使用。 A、发给他人 B、超出范围 C、自己 D、集体 6、反洗钱信息安全事件处置后，各级机构内控合规部门应牵头对反 洗钱信息安全事件本身及处置工作进行评估与总结，并 向本级机构（） 进行汇报。 2 A、反洗钱领导小组 B、内控合规部门负责人 C、分管行领导 D、行长 7、金融机构应当按照完整准确、安全必威体育官网网址的原则，将大额交易和可 疑交易报告、反映交易分析和内容处理情况的工作记录等资料自生成 之日起至少保存（）年。 A、5 B、10 C.15 D.20 8、出现以下哪种情况时，应当及时评估对反洗钱信息安全影响，提 示相关风险。（） A.更换行领导 B.在反洗钱法律和行政法规有新的要求并对信息安全带来重大影响 时 C.进行内部检查 D.机构合并 9、反洗钱信息管理及保护应覆盖信息收集、存储、使用、加工、传 输、提供、公开、删除、销毁等各环节。（） A.对 B.错 3 10、依法履行反洗钱义务的人员、由于工作等原因获知反洗钱信息的 人员，离职、换岗之后无需保守秘密，履行必威体育官网网址义务。（） A.对 B.错 4