广州某银行关于对案防工作调研报告.docx

*州银行关于对案防工作调研报告 根据贵局下发的《关于开展案防工作调研的通知》，我行高度重视，严格遵照通知要求，针对调研内容全面梳理。现将我行案防管理工作汇报如下： 一、基本情况 （一）我行案防管理部门、人员配备情况 我行案防管理工作由董事会、监事会经营层、高级管理层各负其责，董事长为案件风险防范第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，指定一名总行副行长负责本机构合规及案防工作，总行领导班子成员分片挂点负责督导各机构案防工作，法律与合规部为案防工作的牵头部门，配备1名案件防控岗及1名分管案防工作部门副总，负责督导、推动案防工作措施的落地。机关部室及辖属各机构均配有至少一名合规（案防）管理人员对接案防工作，我行现有合规（案防）管理人员139名，占全行在岗人数的4.3%，合规人员均有基层工作经验，基本具备与履行职责相匹配的能力素质。 （二）案防合规培训方面 一是由总行法律与合规部牵头制订年度案防合规培训计划，明确年度案防培训重点内容，涵盖各条线业务，同时，依照总行制定培训计划，总行各部室、各分支行结合重点业务领域及业务自身特性和培训需求，制定可行的机构内部案防培训计划。总行按计划每年至少开展一次覆盖全行合规岗及相关重要岗位的案防合规培训，培训结束后对培训人员进行测试，测试结果全行通报并纳入机构及合规岗人员考核。二是分层级组织召开季度案防工作会议，以会代训，传导合规理念，总行案防会议由经营班子及各部门主要负责人参会，逐条解读监管重点文件精神，针对近期内外部案防形势，以案为鉴开展警示教育。辖属各机构通过组织召开员工大会、警示教育大会、案防工作会议等形式，逐级传导案防压力，推动案防工作决策部署落实。三是组织召开合规条线会议，向员工传达监管对合规内控管理要求，解惑答疑，鼓励员工提出合理化建议，与管理部门共同商议寻找兼顾合规管理要求和业务发展的合规解决方案。四是确立案防合规每日学习机制。2022年3月起，要求全行在岗员工每日学习一条员工从业行为禁令、一条职业操守与行为准则、一则廉洁从业禁令、一个监管罚点，让守牢风险底线要求入脑入心，涵养风清气正的政治生态。 （三）案防工作考核方面 1.对机构的考核：总行对辖属机构综合经营考核指标具体包括：经营效益、发展转型、合规经营、风险管理和社会责任五大类，总分100分。其中合规经营类指标中设合规管理考评模块，分值为8分。合规管理考评采取百分制，其中案件防控总分30分，案件扣分项实行倒扣分，对分支行综合经营指标考核结果进行扣分，最多扣10分。 案防工作考评内容包括案防基础工作、案件风险排查及排查整改后评价、员工行为管理和涉刑案件管理情况。 （1）案防基础工作（6分）：案件专项治理工作领导小组未按《*州银行案防工作管理办法》规定开展工作，包括未研究制定本机构年度案防工作计划和具体措施；未制定案防合规年度培训计划并组织落实；未按季召开案防会议并分析当前案防形势、查找案防问题，提出案防措施；未督促本机构落实总行和监管部门案防工作要求等扣2分；未明确机构分管案防工作领导扣2分；未落实合规岗对接案防工作扣2分。 （2）案件风险排查及排查整改后评价（12分）：未按季度开展季度案件风险排查，每次扣1分；未依规对排查发现问题实施追责问责，每个扣1分；未开展年度案件风险排查整改后评价扣2分。 （3）员工行为管理（12分）：未有效落实辖内员工管理，发生辖内员工违反行为禁令事件被本行或外部实施问责或处罚的，每人次扣4分；未严格落实重要岗位轮岗及强制休假规定，存在未轮岗、超期轮岗的，每人次扣2分，未强制休假的，每人次扣2分。 （4）涉刑案件管理[-10,0]：本项作为案件防控考核项目的扣分项。迟报1起案件风险事件扣3分，迟报1起案件扣5分；瞒报案件或案件风险事件扣10分。 发生案件采取倒扣分制对分支行综合经营指标考核结果进行扣分：1.业内案件扣分标准：被考评机构在考核年度确认并报告业内案件，被监管部门认定为重大案件的，扣10分；被考评机构在考核年度确认并报告业内案件，被监管部门认定为非重大案件的，根据涉案金额扣分；涉案金额1000万元（不含）以下每件扣2分；涉案金额1000万（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分；发生多起案件的，按照上述标准累计扣分，直至扣满10分。 2.业外案件扣分标准：被监管部门认定为非重大案件的每件扣1分，认定为重大案件的，每件扣5分。3.案件风险事件扣分标准：被考评机构在考核年度发生案件风险事件的，按风险损失金额扣分。未造成资金损失的，不扣分；损失金额1000万元（不含）以下的，每件扣减2分；损失金额1000万元（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分；损失金额1亿元（含）以上的，每件扣10分。发生多起案件风险事件的，按照上述标准累计扣分，直至扣满10分。4.鼓励自