企业信息化与资金管理的解决方案.pptxVIP

企业信息化与资金管理浪潮通软 王观政2004-06 邯郸内容提要: 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议管理动因-宏观企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力适应网络时代的变化和要求夯实根底管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高迅速了解和准确分析信息的能力不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供给链实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新企业内部形成创新机制企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的能力管理动因-宏观电子商务信息流、物流、资金流电子银行效劳——金融行业平台资金管理系统——企业内部平台 ——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影响市场竞争；产融一体化银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和时机主义管理动因-微观企业规模持续扩张、利润不断增长的背后是否有充足、高效、均衡资金流资金占用和债务规模的不断膨胀基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息资金周转效率、效益、本钱；财务监管和风险监控能力；财务从核算到管理管理分析业务及管理现状帐户监控：〔分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线〕 内部结算：〔内部结算业务远程处理、对帐；票据登记〕银企互联：〔减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用〕集中调度：〔资金方案、资金预算、上划、下拨〕资金审批：〔大额业务监控；信用额度、透支、担保审批〕筹融资管理：〔外部融资、内部拆借、合同、利息〕投资理财：〔票据贴现、证券投资、融资租赁〕多种接入方式：〔内部网、互联网、 〕 决策支持：〔领导查询、业务分析、风险预警〕管理分析管理目标：资金集中管理——支持公司规模化集约化开展实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益合理调配资金，提高资金应用效益合理安排债务结构、降低资金本钱、减少财务费用加强对资金运用的绩效考核促进资金管理的标准化、标准化统一方案、统一调度；集中控制、集中监管管理分析资金效益财务风险资金管理的技术难点如何对资金信息及时监控： 多层组织、大数据量；影响对全局数据的实时归集和监控；如何对管理数据标准化： 业务种类繁多，统计口径不一致，影响信息的标准化、标准化；结算业务不落地处理： 提高效率、降低本钱如何控制业务流程： 保证不同单位不同业务流程统一性、连贯性、可控性；如何形成有效决策： 及时、有效分析、预测和辅助决策。管理分析信息化的必要性有了制度，还要很好的执行：执行的质量、效率、本钱从管理角度：用软件系统的方式将资金管理制度固化下来，实现资金管理流程和标准的标准化管理；及时发现下属企业在资金使用中存在的问题，辅助决策，从而到达提升管理的目的 从业务角度：各业务流程的贯穿统一、各部门的信息共享，提高资金业务效率，降低财务本钱、降低技术风险管理模式分散式 ——集团财务分子公司分别开户资金业务单独开展总公司统一监控与统一查询相对集中式 ——结算中心统一开户：收支两条线、帐户限额以资金预算管理为核心筹资管理：统一授信、统借统还绝对集中式 ——财务公司集中开户集中结算〔内、外〕多种金融工具的运用〔信贷、投资〕帐户代管分公司1外部银行1分公司n外部银行1集团财务/结算中心/财务公司/子公司1外部银行n外部银行n子公司n内部单据实时监控管理模式帐户管理的几种形式：收支两条线、帐户限额；完全集中管理实现方法实现策略建立统一的资金管理信息平台: 为各项资金业务提供日常业务处理与管理平台，实现各类资金业务的标准化和标准化管理—— 结算、信贷、租赁、投资；预算、授信、担保；……—— 数据标准化、流程控制、分析决策集团内外各个系统的数据共享和流程衔接，提高业务效率： 商业银行客户效劳系统，如：工行、建行、招行…… 集团财务系统、ERP系统； 集团预算管理、决策支持系统内容提要: 资金管理背景 信息化解决方案 实施建议分析、决策、控制预算、授信决策（制度）集团企业（财务总部）帐户、结算、信贷投资、应收、应付管理平台（通道）结算中心财务公司业务主体（执行）业务主体（执行）下属机构（分子公司、成员单位、 客户）解决方案组织及职能决策部门资金监控决策分析资金预算实业投资帐户管理资金结算票据管理应收应付授信担保贷款管理融资租赁证券投资职能部门产业单位资产管理现金管理销售/采购管理解决方案管理框架集团战略管理SEM资金预算、风险监控、决策分析授信、审批、担保、稽核成员单位/客户商业银行/证券公司网银/网证服务客户服务 CRM现金管理帐户管理票证管理资金结算资金调度委托承付资金成本网上结算