GB/T 42422-2023金融机构风险管理　框架.pdf

ICS3.06 CCSA 11 中华人 民共和 国国家标准 / — GBT42422 2023 金融机构风险管理 框架 — Financialinstitutionriskmanaement Framework g 2023-03-17发布 2023-03-17实施 国家市场监督管理总局 发 布 国家标准化管理委员会 / — GBT42422 2023 目 次 前言 ………………………………………………………………………………………………………… Ⅰ 1 范围 ……………………………………………………………………………………………………… 1 2 规范性引用文件 ………………………………………………………………………………………… 1 3 术语和定义 ……………………………………………………………………………………………… 1 4 基本要求 ………………………………………………………………………………………………… 1 5 风险管理原则 …………………………………………………………………………………………… 1 5.1 匹配性原则 ………………………………………………………………………………………… 1 5.2 全覆盖原则 ………………………………………………………………………………………… 1 5.3 独立性原则 ………………………………………………………………………………………… 1 5.4 有效性原则 ………………………………………………………………………………………… 2 5.5 预见性原则 ………………………………………………………………………………………… 2 5.6 合规性原则 ………………………………………………………………………………………… 2 5.7 最小影响原则 ……………………………………………………………………………………… 2 6 风险管理框架 …………………………………………………………………………………………… 2 6.1 风险治理架构 ……………………………………………………………………………………… 2 、 ……………………………………………………………… 6.2 风险管理策略 风险偏好和风险限额 2 6.3 风险管理政策和程序 ……………………………………………………………………………… 3 6.4 压力测试 …………………………………………………………………………………………… 3 6.5 风险管理信息系统和数据质量 …………………………………………………………………… 4 6.6 内部控制和内部审计 ……………………………………………………………………………… 4 6.7 应急机制 …………………………………………………………………………………………… 5 参考文献……………………………………………………………………………………………………… 6 / —