如何利用金融联合徵信中心资料库协助进行客户身分确认.pptVIP

如何利用金融聯合徵信中心資料庫協助進行客戶身分確認 第一页，共八页。 驗證個人身分資訊產品組合應用 相關信用資訊產品 Z10 查詢統計明細資訊 Z13 補充註記資訊 國民身分證相關紀錄 歹徒詐騙通報資料(人頭帳戶報案資料) 個人基本資料 其他信用相關資料 相關信用資訊產品 K22信用卡戶基本資訊彙總 B67現金卡戶基本資訊彙總 K20信用卡戶及現金卡戶學 生身分報送紀錄A11個人任職董監事及經理 人企業名錄 相關信用資訊產品 Z07 通報案件紀錄資訊 相關信用資訊產品 Z21國民身分證領補換資料 查詢驗證 第二页，共八页。 驗證個人身分資訊產品組合應用 本中心資料庫內涵中與客戶身分確認有關之資訊包括有個人基本資料、國民身分證相關紀錄、歹徒詐騙通報資料﹙人頭帳戶報案資料﹚及其他信用相關資料。 其中個人基本資料中與身分確認有關之信用資訊產品包括K22信用卡戶基本資訊彙總、B67現金卡戶基本資訊彙總、K20信用卡戶及現金卡戶學生身分報送紀錄及A11個人任職董監事及經理人企業名錄。 與國民身分證相關紀錄有關之信用資訊產品為Z21國民身分證領補換資料查詢驗證。 第三页，共八页。 驗證個人身分資訊產品組合應用 與歹徒詐騙通報資料及人頭帳戶報案資料有關信用資訊產品為Z07通報案件紀錄資訊。 其他信用相關資料與個人身分確認有關之信用資訊產品為Z10查詢統計明細資訊及Z13補充註記資訊。 第四页，共八页。 客戶身分確認作業流程（範例） 申 請 通 過 退 件 退件 通知 基本資料驗證 核定 准駁 客戶申請 Z21國民身分證領補換資料查詢驗證 不通過 ? 信用狀況分析審核 國民身分證相關紀錄 Z07 通報案件紀錄資訊 歹徒詐騙通報及人頭帳戶報案資料 Z13補充註記資訊 Z10查詢統計明細資訊 其他信用相關資料 K20信用卡戶及現金卡戶學生身分報送紀錄 K22信用卡戶基本資訊彙總B67現金卡戶基本資訊彙總A11個人任職董監事及經理人企業名錄 個人基本資料 ? 通過 撥款、簽發文件 第五页，共八页。 客戶身分確認作業流程（範例）說明 金融機構受理客戶業務往來申請時，為確認客戶所提供之身分證明文件，可先利用本中心「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」驗證當事人之國民身分證是否正確及有無改號資訊。 接著再以Z21產品表頭處確認當事人是否有通報案件紀錄資訊，若揭露為“Y” ，可查詢「Z07通報案件紀錄資訊」，以確認當事人是否曾被金融機構通報歹徒詐騙案件、身分證被冒用或內政部通報之人頭戶報案資料等。 再以Z21或Z07產品表頭處查詢是否有補充註記資訊，若有再續查「Z13補充註記資訊」以便得知當事人與金融機構往來所聲明之訊息及親屬代償之資訊。 第六页，共八页。