第11章金融市场监管0601.pptVIP

* L G L G * * 第11章 金融市场监管 学习目标 主要内容 思考与练习 第一页，共三十七页。 1　掌握金融市场监管体制的构成和模式、监管的目的、内容和手段 。 2　了解金融机构内部控制机制原则，以及我国金融机构的行业自律组织。 3　了解我国金融市场监管体制的发展演变历程以及我国货币市场、银行、证券、保险、外汇市场和衍生品市场的监管目标和主要内容 。 第二页，共三十七页。 主要内容 　 第一节 金融市场监管概述 　 第二节 金融市场监管体制分析 　 第三节 我国金融市场监管简介 　 第三页，共三十七页。 第一节 金融市场监管概述 讲　授 第四页，共三十七页。 讲　授 一、金融市场监管的概念 二、金融市场监管的目标与原则 三、金融市场监管的内容、方法和手段 第五页，共三十七页。 一、金融市场监管的概念 金融市场监管是经济监管的重要组成部分，根据监管主体的不同，金融市场监管有狭义和广义之分。 狭义的金融市场监管是指金融市场监管当局依据国家法律、法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。 广义的金融市场监管除包括上述监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。在实践中，一般用其狭义的概念较多。 有效的金融监管体制必须具备三个最基本要素：监管主体（监管当局）、监管客体（监管对象）、监管手段（各种方式、工具等）。 第六页，共三十七页。 二、金融市场监管的目标与原则 金融监管的目标 美国为代表的“多目标型” 以日本为代表的“双重目标型” 以英国为代表的“单一目标型” “单一目标型”分为以英国为代表的保护存款人（金融产品的消费者）利益和以德国为代表的保证银行资产安全（金融产品的供给者）两种类型。 我国的金融市场监管目标属于德国型的单一目标 金融监管的原则： 依法原则；独立原则；综合性原则；“三公”原则；统一原则；协调原则；适度原则；稳健原则；效益原则 。 第七页，共三十七页。 三、金融市场监管的内容、方法和手段 1、金融监管的内容 市场准入监管：注册资本；素质高的管理人才；最低限度认缴资本额。 业务运营监管：业务经营的合法性、资本的充足性、资产质量的稳妥可靠性、流动性及营利性，内部管理水平和内部制度的健全性。 市场退出监管：监管当局对金融机构退出金融业、破产倒闭或合（兼）并、变更等的管理。 第八页，共三十七页。 　２、金融监管的手段 法律手段：运用法律手段进行金融监管，具有强制性和约束性。 ３、技术手段：采用先进的技术手段 进行更高效率的监管。 行政手段：指金融监管当局采用计划、政策、制度、办法等进行直接的行政干预和管理。 经济手段：指金融监管当局以监管金融活动和金融机构为主要目的，采用间接调控方式影响金融活动和参与主体的行为。 第九页，共三十七页。 第二节 金融市场监管体制分析 讲　授 第十页，共三十七页。 讲　授 一、金融市场监管体制的含义和模式 二、金融机构内部控制制度 三、金融机构的行业自律 四、金融机构的市场约束机制 第十一页，共三十七页。 一、金融市场监管体制的含义和模式 金融市场监管体制是由一系列监管法律法规和监管组织机构组成的体系，它涉及金融监管当局、中央银行与金融监管对象等多个要素。 从广义上讲，金融市场监管体制包括监管目标、监管范围、监管理论和监管方式、监管主体的确立及权限划分等。 从狭义上讲，金融市场监管体制主要是指监管主体的确立及其职责、权限划分。 根据分类标准的不同，金融市场监管体制的模式也不相同： 根据金融监管权力的分配结构和层次划分的金融市场监管体制的模式：双线多头模式；单线多头模式；集中单一模式。 根据监管主体数量划分的金融市场监管体制的模式：单一全能模式；多头分业模式。 按照功能和机构划分的金融市场监管体制的模式 ：分业监管体制；集中监管体制；不完全集中监管体制。 第十二页，共三十七页。 二、金融机构内部控制制度 金融机构的内部控制是金融机构的一种自律行为，是金融机构为完成既定的经营目标而制定和实施的涵盖各项业务活动，涉及内部各级机构、各职能部门及其工作人员的一系列具有控制职能的方法、措施和程序的总称。 一般而言，在建立内部控制机制时，都需遵循的基本原则： 相互牵制原则：一项完整的经济业务活动，必须经过具有互相制约关系的两个或两个以上的控制环节方能完成。 协调配合原则：各个部门或人员须相互配合，各岗位和环节都应协调同步，保证经营管理活动的有效性和连续性。 程式定位原则：企业应该按照经济业务的性质和功能将其经营管理活动划分为若干具体工作岗位，明确纪律规则和检查标准，充分做到职、责、权、利相结合。 成本效益原则：要求