证券业务基础知识概述.pptVIP

基金－－投资方向 按照投资方向，一般可以分为： 股票基金：60％以上资产投资于股票 债券基金：80％以上资产投资于债券 混合基金：投资股票，债券，货币市场 基金－－本金保证程度 按照本金保证程度，一般可以分为： 保本基金 安全型基金 一般基金 基金－－交易方式 封闭式: 通过证券公司 开放式：通过银行或证券公司 LOF：可在银行系统买卖，也可在交易 所挂牌买卖（转户需要2天转托管时间）。 证券投资基金当事人 证券投资基金持有人 基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，是基金的投资人，是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。 华实相称 万里鹏程 务实、激情、专业、诚信 证券业务基础知识 二零一五年五月 证券是用来证明它的持有人有权取得相应权益的凭证，是各类财产所有权，如股票、债券等凭证的通称。 如果从1792年“梧桐树协定”开始的露天交易算起的话，到现在已经有223年历史。 中国的证券市场从1990年12月正式营业 。 上海股市从1990年12月开始计点 ， 深圳股市从1991年4月开始计点 。 证券市场起源 证券 股票 债券 基金 沪市 深市 国债 企业债 可转债 开放式基金 封闭式基金 记帐式国债 凭证式国债 分类 证券投资基金定义 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。 概念 股票的定义 股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 债券的定义 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的、并到期偿还本金的债权债务凭证。 债券 收益性 风险性 流动性 永久性 参与性 波动性 安全性 流动性 偿还性 收益性 免税性 基金 集合投资 分散风险 专家管理 股票 特征 风险水平不同。 风险：股票基金债券 收益：股票基金债券 投资对象不同。 股票：激进型投资者，喜欢高风险高收益； 基金：能承受一定风险，希望获取较多收益； 债券：期望进行稳妥投资，愿获取较低收益。 （中老年人居多） 特点 证券市场 发行市场（一级市场）。是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法规和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。 流通市场（二级市场）。是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的场所。证券流通市场由两个子市场构成：一是证券交易所，二是场外交易市场。 证券交易所、证券登记结算公司 深圳证券交易所 上海证券交易所 中国证券登记结算公司 证券交易 证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。 证券交易的原则：公开、公平、公正 证券交易的种类：股票、债券、基金交易等 传统交易方式 现场交易 电话委托 网上委托 证券交易规则 入市流程 交易流程 证券存管 交易时间，原则 交易单位 交易制度，交收制度 入市流程 交易流程 注： 开户：证券帐户（股东卡），资金帐户（银行借记卡） 委托内容：证券代码，数量，价格 成交：全部成交，部分成交，未成交 开户 委托 成交 结算 交收 证券存管 上海证券交易所实行全面指定交易制度 深圳证券交易所实行托管证券公司制度 自2015年4月13日起，取消自然人投资者开立A股账户的一人一户限制，允许自然人投资者根据实际需要开立20个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户。 单一投资者的账户无论有多少个，都只有一个统一的入口——一码通。去年“十一”期间，中国结算的统一账户平台上线，正式启用了一码通账户，每个投资者只有一个一码通账户，在此之下可以开设多个账户操作。 交易时间与原则 沪深市场股票 交易日：周一 ～ 周五（法定节日除外） 9：15 —— 9：25 集合竞价 9：30 —— 11：30 前市，连续竞价 13：00 —— 15：00 后市，连续竞价 （14：57 —— 15：00深圳为收盘集合竞价） 原则: 时间优先，价格优先 交易单位 股票交易单位： 深沪A股、基金以100股（一手）或其整数倍为单位委托买卖；债券以1000股（一张）或其整数倍为单位委托买卖。 新股申购沪市为1000股或其整数倍为单位委托买卖；深市为500股或其整数倍为单位委托买卖 股票报价单位： 深沪A股和债券为0.01元人民币， 基金为0.001元人民币。 交易制度、交收制度 交易制度：深沪A、B股交易实行T＋1制度，即当