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2020年反洗钱题库多选题 1. 以下哪种情况应重新识别客户身份：（ ） * A.客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案) B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案) C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(正确答案) D.客户要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类和号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。(正确答案) 2. 开展洗钱风险评估工作应当遵循以下原则：（ ） * A.风险为本原则(正确答案) B.风险评估与建立长效机制相结合原则(正确答案) C.必威体育官网网址原则(正确答案) D.全员参与 3. 各机构在核查可疑名单时，应利用名单系统提供的信息资料，与我行收集的客户信息进行认真核对，必要时登录名单发布单位网站了解详情，并区分情况采取以下处理措施：（ ） * A.经核查认为被怀疑对象是名单的，应根据分析确认的名单类型分别采取相应的交易限制措施；(正确答案) B.经核查排除怀疑对象是名单的，可继续办理业务；(正确答案) C.经核查不能确认是否名单的，可提交业务主管部门继续按要求进行核查分析。(正确答案) D.经核查不能确认是否名单的，可继续办理业务 4. 对非自然人客户的综合评估应不限于（ ）等方面因素。 * A.成本收益(正确答案) B.合规控制(正确答案) C.风险管理(正确答案) D.国别制裁(正确答案) 5. 冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（ ） * A.终止金融交易；(正确答案) B.拒绝资产的提取、转移、转换；(正确答案) C.继续为客户提供查询服务 D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用。(正确答案) 6. 在为客户办理销户手续时应注意：( ) * A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性；(正确答案) B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕；(正确答案) C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入；(正确答案) D.涉及可疑交易的，应查询是否已上报。(正确答案) 7. 业务存在代理关系时，除按照规定对被代理人采取客户身份识别措施时，还应当核对代理人的身份证明文件，登记代理人的（ ） * A.姓名或者名称(正确答案) B.联系方式(正确答案) C.身份证明文件的种类(正确答案) D.身份证明文件的号码(正确答案) 8. 《中华人民共和国反洗钱法》中关于客户身份识别制度的两项禁止性条款是：( ) * A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易(正确答案) B.不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务 C.不得为客户开立匿名账户或者假名账户(正确答案) D.不得在客户本人不在场时为其办理金融业务 9. 未按照规定完成受益所有人身份识别工作，可能使机构面临：（ ） * A.洗钱风险(正确答案) B.制裁风险(正确答案) C.监管风险(正确答案) D.信用风险 10. 自建关注名单包括：（ ） * A.退汇客户名单(正确答案) B.代理行协查名单(正确答案) C.被刑事调查名单(正确答案) D.涉嫌洗钱高风险名单(正确答案) 11. 我行反洗钱工作应遵循以下原则：( ) * A.依法合规原则(正确答案) B.风险为本原则(正确答案) C.全员参与原则(正确答案) D.保守秘密原则(正确答案) 12. 高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责：( ) * A.统筹部署全行反洗钱工作，落实反洗钱监管要求和董事会决策。(正确答案) B.审核反洗钱工作政策，协调解决反洗钱工作中的重要问题。(正确答案) C.为我行开展反洗钱工作提供必要的资源保障。(正确答案) D.组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制。 13. 开展洗钱风险评估工作的时间要求( ) * A.洗钱风险评估工作应定期开展，评估时间一般不超过三年。(正确答案) B.当机构外部经营环境发生重大变化.内部产品或业务发生重大变化或监管政策发生重大变化时，应及时开展洗钱风险评估工作。(正确答案) C.存量业务/产品的洗钱风险评估应定期开展，根据业务/产品的风险等级不同，设置不同的重新评估时间。(正确答案) D.高风险业务/产品应每年开展一次洗钱风险评估，中风险业务产品应两年开展一次洗钱风险评估，低风险业务/产品应三年开展一次洗钱风险评估。(正确答案) 14. 业务部门应对洗钱风险评估确定的高风险业务或产品加强监督管理，在风险评估的基础上对高风险业务或产品采取相应的风险控制措施。包括但不限于：（ ） * A.加强客户身份识别(正确答案) B.加强客户使用该产品的交易监测(正确答案