反洗钱培训心得体会.pdfVIP

反 洗 钱 培 训 心 得 最近一段时间行里组织了反洗钱培训， 通过这些天的培训， 使我们大 家对反洗钱有了一定的认识， 受益颇多。 使我们大家明白在日常工作 中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什 么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。 通 过这次培训，我体会到以下几点： 一、反洗钱认识不够 缺乏一定的专业性 在以前，我们对反洗钱的认识是不够的， 我们只听说过反洗钱这个名 词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识， 而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原 来反洗钱处处存在我们的身边， 只是我们平时都没有去留意， 如果有 专业的认识与判断， 在平时的工作中， 我们都能揪出很多反洗钱的犯 罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多 学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业 的职业判断， 将有嫌疑的人都上报至人民银行， 从而不漏过任何一个 犯罪分子。 所以在日常工作中， 就加强反洗钱培训的力度和培训的强 度，加强反洗钱工作的监督， 让大家了解到反洗钱工作的重要性和必 要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质， 二、从着得落实客户身份识别制度开始。 在平时， 当有客户来开户时， 应当严格对其客户的情况有明确的了解 和掌握，一定要客户提供有效身份证件， 核对并登记客户的有效身份 证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意 提供相关信息， 或者相关的信息模糊不清的时候， 分析原因 认为是 客户不方便透露信息， 还是客户参与洗钱？我们应提高警剔， 我们不 应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留 意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应 准确掌握客户的状态， 对客户办理开户和办理其他业务时， 应当要求 其亲自办理 并且在营业部来办理。 三、 加强全面风险管理 健全风险管理架构。反洗钱的管理贯穿在 银行的合规及日常管理中， 而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理 中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡， 让日常的管理和合 规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。 四、加强指导和监督检查 规 范反洗钱操作行为。 以上就是我对这次培训的几点心得体会， 通过这次培训， 以后我会更 严格的要求自己， 一切业务都要合规合法， 同时更进一步的学习反洗 钱，不错漏一个不法分子。