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XX金融数据治理建设方案 PAGE PAGE 1 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一章. 总目标 2 第二章. 需求理解 2 第三章. 存在问题及解决方案 2 3.1 存在问题 2 3.2 解决方案 4 第四章. 数据治理规划 5 4.1 数据管控机制规划 5 4.1.1 总体架构规划 5 4.1.2 数据治理沟通机制规划 9 4.1.3 全生命周期管理机制规划 9 4.1.4 运行保障机制规划 10 4.1.5 认责/考评机制规划 10 4.1.6 长效优化机制规划 13 4.2 数据标准管控体系规划 13 4.2.1 数据标准管理框架规划 13 4.2.2 数据标准制定 21 4.2.3 数据标准制定方案 23 4.3 数据质量管控体系规划 29 4.3.1 数据质量管理框架规划 29 4.3.2 数据质量定义 30 4.3.3 数据质量管理政策 34 4.3.4 数据质量管理组织 35 4.3.5 数据质量管理流程 36 4.4 元数据管控体系规划 37 4.4.1 元数据管理框架规划 37 4.4.2 元数据定义 38 4.4.3 元数据模型规范 39 4.5 数据安全管控体系规划 40 第五章. 数据治理体系实施方案 41 5.1 建设方法 41 5.2 数据标准落地实施方案制定 42 5.2.1 数据标准落地原则 42 5.2.2 重要系统的标准合规评估 42 5.3 数据质量落地实施方案制定 43 5.3.1 建立数据质量管理专职机构 43 5.3.2 建立数据质量管理支撑系统 43 5.3.3 建立基于数据质量检查的考核机制 44 5.3.4 结合系统建设提升数据质量管理 44 5.4 元数据落地实施方案制定 45 5.4.1 元数据管控范围 45 5.4.2 元数据管理机制 45 5.4.3 元数据管理管理平台 46 总目标 为满足人民银行XX中支全面风险管理体系及监管要求，建立健全数据治理和质量控制机制，解决业务指标口径不一、源多头、数据不一致、数据交换困难等问题。进行数据治理成熟度评估，数据治理框架体系搭建，组织架构、制度与流程的建立、开展重点业务领域（风险、运营与绩效）数据标准建设和数据质量提升工作、进行数据管控平台建设，实现元数据、数据标准及数据质量的统一管理。进行数据治理文化宣贯，建立数据治理长效机制。 需求理解 XX中支行建有数据仓库平台系统，围绕数据仓库平台系统建设的数据管理平台对数据平台的数据关系、数据质量、ETL作业、等内容进行管理，具有一定数据调度、数据质量检核、数据的传输与下发以及元数据的采集功能。XX中支行现有数据管理平台中，数据管理的范围主要围绕数据仓库以及其上下游的元数据对象，具体数据接口文件定义、数据库分层物理模型定义、ETL作业定义、业务报表定义。 存在问题及解决方案 存在问题 总结目前XX中支存在的数据问题：如下五点： 数据质量差 数据不一致：没有统一的数据规范导致产生大量失真的数据； 数据不及时：没有有效的流程和手段管控源系统数据更新时间，不能在数据入仓时及时发现问题，往往到了数据使用环节才暴露出来，导致数据严重滞后不可用； 数据不一致，缺乏统一规范标准 业务含义理解不一致：没有对业务的含义进行规范统一，导致多重来源数据相差甚远，也无从确认哪个数据源的数据正确； 统计口径和加工方法不一致：没有规范各种业务指标的统计加工规则，导致如“增长率”指标的数据结果非业务所需； 产品的名称、归类信息和配置信息不统一，使得基本属性基金经理和业务部门各自一套产品名称，基金经理使用的产品名称在系统中找不到；各个业务部门之间需要线下一一确认和沟通；KPI考核、业务报送、IPO及招標标等都受到极大的影响； 各个部门据自己的需求设计和产出报表，无统一准确的数据源，导致相同指标数据不一致或总分不一致的情况 缺乏相关角色和流程制定和实施数据统一规范； 数据分布零散，部署和同步原则需完善 基准数据分布原则不完善，缺乏基准数据的生成、管理、维护机制来保证数据的正确性和权威性，缺乏数据同步原则，导致难以及时、准确地提供完整、可靠和一致的企业级信息。 客户信息，虽然做了各个系统客户信息的映射，但并没有在企业范围内实现客户信息的唯一标识。如客户身份证号码变更，因为缺乏客户信息的同步，导致该客户的财产信息分散不同账户中，无法真实反映客户的实际资产情况。 数据整合与应用不足 没有有效数据交换和共享机制，导致无法对共享信息进行科学的管理与合理