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融资、担保管理办法 1目的和范围 1.1为规范中国XX集团有限公司（以下简称公司）授信融资、对外担保行为，加强 债务风险管控工作，结合公司实际，制定本办法。 1.2本办法属于公司管理体系三层次文件中的第二级，其上级文件为《资金管理程 序》。 1.3本办法适用于公司总部和各分公司、全资子公司、控股公司、事业部（以下简 称各单位）。 2相关术语 2.1授信融资是指公司总部和各分公司、全资子公司、控股公司和事业部在金融机 构开展的各类债务融资业务，包括但不限于综合授信、流动资金贷款、银行承兑汇 票、应收账款保理、应付账款保理等。 2.2对外担保是指公司为包括所属子公司在内的第三方提供的担保，承担被担保单 位到期不能偿还债务的连带偿付责任，其方式包括保证、抵押、质押、留置、定金。 3管理原则 3.1公司实行统一授信融资管理，包括授信融资规模统筹规划、金融机构统一选择、 对外授信集中审批、授信额度调剂使用等。未经公司党政联席会议批准，各单位不 得直接向金融机构融资。 3.2公司对外担保必须坚持审慎原则，依法担保，控制风险，规范运作。原则上不 对外提供担保，如确需提供担保，需根据本办法规定经审批后，报中冶股份公司股 东大会审批，且需列入中冶股份公司年度担保计划才能办理。公司所属各单位一律 不得对外提供担保。 4管理职责 4.1公司领导层 4.1.1董事会审批年度授信融资方案、担保申请、担保变更申请。 审查担保申请。4.1.2公司总会计师审核并签署授信合同或贷款合同、 审查担保申请。 4.2职能部门 4.2.1公司资金部是授信融资、办理担保业务的主管部门，负责提交融资请示、审 核担保申请材料，拟定或取得融资合同、担保合同，办理融资、担保业务，负责监 督融资、担保事后过程，确保按期偿还贷款、解除担保。 4.2.2公司法律事务部负责对融资合同、贷款合同、担保合同等文件进行审查, 4.2.2公司法律事务部负责对融资合同、贷款合同、 担保合同等文件进行审查, ■SUB! 出具法律意见。 3各单位 4. 3.1各单位负责对担保事项进行可行性研究，落实反担保措施，提交担保申请 5管理内容、程序 1融资管理 5.1.1公司资金部是授信融资的主管部门，根据董事会批准的年度经营计划和筹资 预算，提出年度授信融资方案；负责向各授信金融机构提供财务报告等基础资料， 负责配合金融机构开展授信年审工作。 5.1.2公司资金部根据年度授信融资方案，联系授信合作金融机构，洽谈合作模式、 授信或贷款条件，初步确定授信额度、贷款金额、贷款利率及贷款期限等关键要素； 公司资金部根据洽谈结果向公司董事会提交授信或贷款报告，董事会审批后出具董 事会决议；公司法律事务部对融资合同、贷款合同等法律文件进行全面审查，并出 具法律意见；公司总会计师根据法定代表人授权，审核并签署授信合同或贷款合同; 资金部向金融机构提交融资文件，及时办理授信及贷款业务。 5.1.3公司资金部负责贷款卡年检工作，负责登记授信及贷款台帐，负责监督银行 贷款资金的使用。公司资金部按月制定贷款还款计划，确保各项贷款如期偿付，维 护公司融资信用。 5. 2担保管理 5.2.1对外提供担保主要包括以下两种情形：（一）对子公司提供担保，（二）为了 获取重大项目或能为公司带来超额经济效益，确需公司对外提供担保的。 5.2.2公司资金部是办理担保业务的主管部门。担保申请单位负责对担保事项进行 可行性研究，落实反担保措施，并向公司资金部提交担保申请；资金部审核并提出 部门意见；公司总会计师审查后，报请公司董事会审批。资金部根据董事会决议， 组织材料上报中冶股份公司。 5.2.3担保合同由公司法律事务部进行全面审核，签署审核意见后交由资金部办理 具体担保事项，公司总会计师根据法定代表人授权签署担保协议。资金部负责担保 信息记录，对担保事项进行过程监督，担保到期后及时解除担保。 5.2.4在担保有效期内，担保申请单位对被担保单位、被担保项目要定期了解分析， 对有可能出现风险的项目应及时报告。 5.2.5在担保履约过程中，因为特殊原因需要变更担保、抵押物或担保方式、展期 修改主合同条款等重大事项时，事先必须提出书面申请，并获得公司董事会批准后 方可执行。 6其他 6.1本办法是公司的内部规章，仅适用于公司内部的融资、担保管理办法。 2任何单位和个人未经公司的书面同意而援引本办法作为诉讼或仲裁证据的行为 是无效的，公司均不予认可。