约定购回培训-优质课件 .pptx

约定购回式证券交易基本概念及客户资质审核交易要点和案例解读业务流程上交所规则变化和沪深交易所规则差异 公司业务规则调整和业务要点提示基本概念 客 户证券公司 符合条件的客户以约定价格向证券公司卖出标的证券（“初始交易”），并约定在未来某一日期按另一约定价格从证券公司购回标的证券（“购回交易”）的交易行为。标的证券 初始交易初始交易金额标的证券客 户证券公司购回交易购回交易金额约定购回式证券交易业务流程图客户准入条件客户资质审核1、开户资料齐全，账户规范且账户状态正常的个人、机构客户；2、客户信誉良好，无重大违约记录；3、不存在其它严重影响客户偿债能力的情形.4. “开户满6个月，账户资产在250万以上”条款已经取消，但是每次交易金额必须大于10万元5. 务必让客户在3点前过来办理手续，因为所有更新的材料都要通过中登验证。（机构户更要尽量提早）6.不能非现场办理，要照客户头像申请材料（个人）客户资质审核1、本人有效身份证明文件原件；2、普通证券账户卡原件，融资融券信用股东卡；补充材料:3、公司认可的具有法律效力的个人金融资产和其他资产证明文件及复印件（金融资产证明要求为一个月内出具的，其他资产证明主要指房产) （最多可加25分）4、由人民银行出具的个人信用报告（六个月内出具的）；（最多可加5分）5、收入证明资料（一个月内出具的）；（最多可加10分）备注：1、其他金融资产和房产证明只作为授信等级评分的加分项目，不作为申请交易额度的依据。 2、需要将此计算结果舍去小数部分，取整至万元。申请材料（机构）客户资质审核1、企业营业执照（副本）或注册登记证书原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）；2、组织机构代码证原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）；3、税务登记证原件及复印件（国家规定的免税企业可不提供税务登记证）；4、法定代表人授权委托书原件(须加盖机构公章和法定代表人签章)；（内网—凭证下载）5、法定代表人证明书原件（加盖机构公章）及有效身份证明文件复印件（加盖机构公章）；9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。10、市场销售中最重要的字就是“问”。11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。申请材料（机构）客户资质审核6、授权代理人有效身份证明文件原件（加盖机构公章） ；7、普通证券账户卡原件及复印件；8、加盖公章的最近年度的资产负债表、利润表（加盖机构公章）；9、加盖公章的公司章程和章程规定的公司内部有权机构的授权文件（加盖机构公章） ；10、由人民银行出具的企业信用报告（要求为六个月内出具的）。11. 公章和法人章由人民银行出具的个人信用报告：个人——非必须，是加分项 ；机构——必须交易要点交易要素关注要点交易时间交易日9:30-11:30，13:00-15:00交易额度和初始交易金额交易额度（做资格申请时，最好把交易额度做大）MIN{标的证券市价×数量×折算率×信用系数}标的证券的市价取该标的证券5日均价，20日均价最小值单笔初始交易金额不得小于10万元，天数不得小于2天购回价格（利率）央行公布的半年期基准贷款利率+3%（目前是8.6%），一年是9%购回交易金额初始交易金额+初始交易金额×购回价格8.6%×交易天数/365+固定费用 ★另外实际操作中要把佣金过户费算入交易履约保障比例标的证券市值/初始交易金额预警值：150%、最低值：130%交易履约保障比例（补充交易后）[∑标的证券市值（原交易+补充交易]/ [∑初始交易金额（原交易+补充交易）]交易要点1. 客户信用系数 根据我司客户行为分析系统对客户进行授信等级评定，不同信 用等级对应不同的信用系数。评分 授信等级 资质特征 信用系数范围90分以上 A级 优秀 1-1.280分-89分 B级 良好 1-1.166分-79分 C级 一般 0.9-1 50分-65分 D级 接受 0.8-0.950分以下 E级 拒绝 /交易要点2. 固定费用客户支付给公司的，用于补偿公司在约定购回式证券交易中所承担的交易相关税费。 固定费用=初始交易成交金额×0.15%交易期限举例资金成本