个险渠道双录”工作培训课程.pptxVIP

人人都增员共建好家园个险渠道“双录”工作培训课程√一、实行双录工作背景—违规行为分析实行双录工作背景 销售误导案件频现，已成为重点关注对象。实行双录工作背景—同业引领三免：免填单、免等待、免往返两录：现场录音、现场录像意义与目的黑龙江省分公司个险渠道为防范销售风险，现将销售前端的签单过程以有声录像采集信息，作为投保的必备资料之一，旨在进一步规范保险产品销售行为，防范销售误导，创造公平、公正的保险市场环境，维护客户合法利益，提升公司管理水平。双录成效：提升业务员的销售技能中国人寿大连分公司、苏州分公司等多家公司已于2015年开展销售全过程录音、录像。提高了承保质量。增加了客户资源。提高工作效率、经营效益。减少投诉、案件发生。 保单退保量减少。保护了消费者的权益。提高了公司信誉及可信度。双录工作实施计划准备阶段（2106年6月5日—6月30日）试运行阶段。（2016年8月1日—9月30日）（1）首先要分三个层面做好宣导，管理人员、销售人员、客户。（2）组建功能组，完成功能组成员双录话术的培训、通关。所有销售人员销售的保险期限在一年以上且主险具有年金或生存金领取功能的产品或产品组合均需进行信息采集。0103试点阶段（2016年7月1日—7月31日）全面开展阶段（2016年10月1日开始）（1）试点期间对功能组人员承保的保单实施录音、录像信息采集。（2）试点期间功能组之外的人员继续演练话术，确保全员顺利通关。2016年10月1开始，个人代理人销售的保险期限在一年以上的分红险、健康险等所有产品或产品组合均要进行双录采集。0204双录规则双录内容：1、双方自我介绍。2、产品保险责任。3、产品免除责任。4、如实告知内容。5、投保人签字。双录标准：1、记录资料要保证质量，音质、音像清晰。2、内容完整连贯，关键信息完备，不得对投保过程录音录像资料进行剪接编辑。采集要求：1、销售人员每完成一项标准要素讲解，在客户明确表示清楚了解后再进行下一项讲解。2、由投保人本人进行投保声明书确认、诵读，最后由投保人在投保单上签字。3、采集地点可以是公司或客户家里。信息采集及审核流程一、信息采集：1、销售人员每完成一项标准要素讲解，在客户明确表示清楚了解后再进行下一项讲解；2、由投保人本人进行投保声明书确认、诵读，最后由投保人在投保单上签字；3、采集地点可以是公司或客户家里。三、市公司复审：1、市公司客服中心按当期有效保单的20%随机复审，不符合规定的，退回基层销售渠道重新录制，期间不影响保单承保结果。2、对复审问题件的分公司、支公司双录初审人员进行通报。Option 1Option 3四、省公司抽查：1、省公司客服中心按当期有效保单的5%进行抽审，不符合规定的，重新录制，期间不影响保单承保结果。2、对抽查发现问题件的分公司、支公司双录初审人员、市公司复审人员进行通报。二、支公司初审：1、支公司双录联系人进行100%审核，审核有错漏者，返回业务员重新录制；2、审核无错漏后，加盖已审核通过印鉴；3、业务管理中心契约岗凭上传的《电子投保确认单》影像资料，打印保险合同。Option 4Option 2√附件7：省、地市人身保险产品销售过程全程记录复查抽检记录表所属业务时间： 年 月 日至 年 月 日序号投保单号保险单号投保时间产品名称保费缴费年期销售人员工号检查人姓名检查人单位检查人员工工号复检结果（不合格请详细说明不合格原因）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　填报时间：填报人：√人身保险产品销售过程全程记录试点产品序号产品名称产品代码序号产品名称产品代码1国寿福禄鑫尊两全保险（分红型）47510国寿瑞鑫两全保险（分红型）4132国寿福满一生两全保险（分红型）45411国寿瑞鑫两全保险（分红型）（2013版）5003国寿福禄金尊两全保险（分红型）45512国寿瑞鑫两全保险（分红型）（典藏版）5264国寿福禄尊享两全保险（分红型）44313国寿福禄双喜两全保险（分红型）4425国寿金彩明天两全保险（A款）（分红型）41114国寿金如意年金保险（分红型）5056国寿金彩明天两全保险（B款）（分红型）41215国寿福寿年年两全保险（分红型）4897国寿鸿鑫两全保险（分红型）S7716国寿鑫福年年年金保险5338国寿千禧理财两全保险（分红型）S5017国寿鑫福年年养老年金保险5349国寿99鸿福两全保险S4918国寿鑫账户两全保险（万能型）（钻石版）272√一、记录要求二、记录标准要素三、声明