银行新版客户风险统计制度实施情况汇报材料.pdfVIP

XX银行新版客户风险统计制度实施情况汇报材 料 一、实施新版客户风险统计制度的组织情况 （一）组织领导 根据监管要求， 自ⅩⅩ年 1 月起实行新版客户风险统计制度。 新制度与现行制度相比增加了集团授信风险监测、表内外信用风 险全面监测、信贷风险缓释及还款方式统计监测、更全面的风险 预警信息、信用评级、减值准备等与信用风险相关的重要信息及 同业客户授信信息等内容，同时数据报送起点由 5000 万元调整 为 0 起点。由于统计内容的调整，涉及部门由风险管理部、信贷 审批部、零售银行部扩大至公司银行部、国际业务部、金融市场 部、科技部等部门。 为提前做好新制度数据报送的各项准备工作，确保现行制度 向新制度的顺利过渡，我行成立新版客户风险统计制度实施领导 小组。领导小组办公室设在总行风险管理部。 （二）各部门职责分工 过渡期内由风险管理部牵头组织实施新版客户风险统计制度 相关工作；牵头建设配套系统及开展系统操作培训工作；牵头完 1 成新制度下有关岗位设置、内部协调机制、取数规则、质量管理 等制度的制定工作；牵头相关部门、各分支机构完成系统数据的 全面清理工作。 信贷审批部、零售银行部、金融市场部、国际业务部、公司 银行部、运营部负责本部门职责范围内系统需求的确认工作、业 务数据的补录测试工作及数据质量的清理工作。 科技部配合完成新版客户风险统计制度相配套系统的建设工 作及因新制度实施造成的系统功能优化、改造工作。 （三）建立良性协调机制 为保证新版客户风险统计制度及配套系统建设工作的顺利开 展，由风险管理部负责组织协调各业务部门间及与监管部门的沟 通交流，上传下达。一是建立联络员会议制度。由相关业务部门 指定专人负责实施新版客户风险统计制度，风险管理部负责每周 组织召开一次联席会议，总结上周工作进展情况并就系统开发过 程中遇到的问题进行交流和业务研讨。遇有临时性问题可随时召 开会议。二是建立业务部门落实反馈机制。由各部门联络员向本 部门负责人定期汇报业务进展情况，落实疑难问题并最终将结果 反馈至总行风险管理部。三是建立监管协调机制，及时传达监管 2 要求；针对部门间讨论无法确认的问题，及时与监管部门进行沟 通交流。 二、新版客户风险统计制度实施计划及完成情况 （一）新版客户风险统计制度实施计划 时间 主要工作 负责部门 科技部、风险管理部、 信贷 2013 年 1 月 审批部、零售银行部、 金融 新版客户风险统计制度需求确认工作 （已完成） 市场部、国际业务部、 公司 银行部等 配套系统接口规则及功能开发工作 科技部 2013 年 2 月 制定《新版客户风险统计制度实施方 风险管理部及相关业务 －5 案》并报监管部门备案 部门 风险管理部及相关业务 2013 年 6 月 进行系统功能的测试、补录工作 部门