海外基金介绍PPT课件.pptxVIP

QDII 基金名称 华夏全球精选 南方全球精选 嘉实海外中国股票 上投摩根亚太优势 工银瑞信全球配置 银华全球核心优选 交银环球精选 海富通海外精选 华宝兴业中国成长 QDII 基金平均 国内股票基金平均 海外基金平均 2010 年 8.86% 1.89% -2.59% 14.00% 9.27% 3.25% 1.47% -0.75% -3.17% 3.58% 3.55% 16.66% 2009 年 56.65% 39.55% 57.95% 58.49% 64.93% 29.93% 72.30% 83.47% 54.08% 57.48% 70.90% 57.26% 2008 年 -41.10% -43.33% -49.94% -57.21% 2008-2010 年 0.44% -19.42% -22.98% -22.69% -47.89% -51.47% -48.88% -15.00% -14.12% -6.22% 数据来源： wind 、高傅研究 海外基金数据来源： .hk 亚太（除日本） 全球市场 大中华区 QDII 基金 海外基金 QDII 基金 海外基金 QDII 基金 海外基金 近 1 月 1.91% -0.15% 3.77% 4.83% 4.49% 2.58% 近 3 月 1.34% 4.20% -0.55% -0.10% 1.39% -1.55% 近 6 月 6.58% 14.94% 3.29% 5.65% -0.45% 3.17% 近 1 年 10.84% 16.66% 10.36% 17.94% 3.57% 11.44% 近 3 年 8.52% 0.53% 1.32% 14.14% -0.30% 11.92% 数据来源： wind 、高傅研究 海外基金数据来源： .hk 海外基金 操作心态 长期投资 国内基金 ? 投机 ? 博政策、赌股改、赌内幕消息、追涨杀跌 基金经理及团队 ? 稳定 ? 很多基金经理从基金创始开始一直担任 ? 易变 ? 人才储备匮乏；学术派出生较多，没有经历过完整 的牛熊市，缺乏操作经验； ? 跳槽频繁 基金业绩评价 ? 长期 ， 很多晨星评级 5 年甚至 10 年以上 ? 短期 ， 晨星评级少有 3 年以上 基金风格类型 ? 清晰 ? 基金契约真实反映基金特点和风格，并严格执 行 ? 混杂 ? 除货币型和指数型基金外，没有做到泾渭分明 基金可选种类 ? 多样 ? 可以投资全球多个行业以及多个区域 ? 及时转换市场，规避不同市场系统性风险 ? 单一 ? 只投资国内 海外投资 趋势 : 新兴经济体 ? 金砖四国 BRIC ? 灵猫六国 CIVITS ? 拉丁美洲、东欧、东南亚、南韩 ? 亚太及新兴国家 ? 金砖四国 （ BRIC ） ? 灵猫六国 （ CIVIS ） 22.5 14 12 11 SP/TSX Global Mining Index MSCI World Agr Food Index 资产 类别 行业 分布 地理 区域 不同 货币 家庭成员： ? 胡小姐 35 岁，张先生 40 岁 以及 儿子 5 岁 收支： ? 家庭月收入： 50,000 ? 家庭 月开支 ： 25,000 15 年后 金融资产： ? 现金： 90 万 ? 固定收益信托： 100 万 ? 股票： 20 万 理财目标： ? 儿子留学美国 ? 胡小姐 50 岁，张先生 55 岁乐退 风险偏好 ： 稳健偏保守 1100 万 ? 儿子美国留学需要 200 万 ? 夫妻乐退需要 1300 万 无法达到理想目标 ！ ? ? ? 现金： 10 万 固定收益信托： 100 万 股票： 20 万 投资资产配置 现金 固定收益 股票权益类 （海外） 股票权益类 （国内） ? 基金： 80 万 50% 中國 20% 新兴市场 10% 黄金与贵金属 10% 拉丁美洲 10% 农业 5% 28% ? ? ? ? ? 15 年后 2200 万 ！ 48% 19% 成功达到并超过理想目标！ 综合理财规划方案 ? ? ? ? 现金规划 消费支出规划 风险管理及保险规划 投资规划 ? ? ? 教育规划 税收筹划 退休养老规划 ? 财产分配与传承规划