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投资理财讲座罗建成/首席理财师讲师简介： 罗建成，工商管理硕士，军人出生，上过大学，做过记者，卖过保险，开过公司。92年开始涉足股票、期货、外汇、恒指等业务。94年从事新闻传播，2000年运作公司，03年涉足保险行业，潜心专研投资理财。擅长媒体运作、广告策划、市场营销、职业培训、企业管理、投资理财。 工作经历： 《人民日报》华南分社记者站长、主任记者 伯乐经济咨询有限公司 执行董事、总经理 中国人寿保险股份公司 理财总监、培训讲师 慧邦财务管理有限公司市场总监、高级顾问 上海恒义财富管理中心 理财总监、首席理财师什么是幸福？您幸福吗？您想达到财务自由吗?您有获得幸福的能力吗？您能想做什么就做什么?富人的秘密多种持续收入多种收入来源什么是理财？ 理财是指根据个人或家庭的资产、收入状况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期理财目标，通过银行、证券、保险、基金等金融产品组合，制定科学的、合理的、可操作性的理财方案，经过实施后最终达成理财目标。娱乐休闲健康医疗交际美食住别墅子女成才开跑车人生伴侣旅游度假理财就是追求幸福现阶段投资理财的渠道现状期 货银行存款房 地 产股 票基 金其 他信 托实业投资保 险现状二十年前，十元钱可以买60斤大米今天的十元钱，可以买5斤大米涨最近有点烦，有点烦……“涨”声响起来现状 生不起,剖腹一刀五千几； 大夫护士全送礼； 　读不起,小学就要划学区； 选个学校上万起； 　住不起,房子越来越大气； 一万多元一平米； 　娶不起,有钱有势爱死你； 没房没车谁嫁你？ 　养不起,父母下岗儿下地； 自己不能顾自己； 　病不起,药费利润十倍起； 看个小病扒层皮； 　活不起,一月一千人民币； 青菜萝卜吃不起； 　死不起,终于不再争名利； 火化费用没凑齐。　　　求生不得 求死不能通货膨胀，财富的天敌！ 如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？ 5.9万元存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！存在银行的钱抵不过通货膨胀正在缩水!！银行储蓄50万商家不断促销?需求不断提高存钱不断贬值 额外不断出现结 果不知道多少？时间开始实际上不可能30年不动！现状股市行情10年6月至10年7月的大盘走势1990年以来一年期银行存款利率走势最近15年之内股市大盘的上下波动股市不是一个生产性领域，本身无法创造价值，它只是利益不断再分配的场所。所有赢家的获利都来源于输家的亏损。 现状没有只涨不跌的市场你能否坦然面对基金下跌的煎熬现状 楼市有风险由中国民营企业引起的思考现状一个可怕的现象震惊世界：中国是全世界每天发放营业执照最多的国家，同时也是注销营业执照最多的国家，中国民营企业的平均寿命为3.5年。实业投资需要三大要素第一：大量资金投入第二：专业人才储备第三：优秀管理机制成功的企业家需要如何理财？困惑......什么样的理财产品适合我？投资理财的四大基本原则合法性原则---投资活动要合法合规安全性原则---不要冒太大的风险流动性原则---容易解急，容易兑现收益性原则---争取最大的收益率现代人理财的首选需求?保底收益保障方便省心灵活安全增值 资本市场有利可图，放弃资本市场等于你放弃投资，它是最简单的，也最能获利的渠道要想安全地进入资本市场，必须选择专业机构。什么是机构投资者？ 简单讲， 就是大家合资请投资专家代为投资！个人理财如何成为机构理财？个人理财投资保险购买信托第三方理财机构真正的投资其实是用别人的资金为自己赚钱用别人的时间为自己赚钱用别人的智慧为自己赚钱聪明的理财方式应该是 快乐 轻松 有效益专业的理财渠道、全新的理财平台第三方理财机构何谓第三方理财机构 指独立于银行、保险、证券等中介理财机构，它们不代表任何金融机构，站在客户立场上，科学、专业独立的分析客户的财务状况和理财需求，判断和精选适合客户的投资工具，通过完善的服务为客户提供全面综合性的理财规划服务。恒义财富管理中心是一家专业从事第三方理财服务的机构。致力于为中高端客户打造一个客观、公正、专业、个性化、贴身式的第三方理财服务平台。通过独特的渠道精选各种理财产品，全方位为客户提供科学的健康的理财规划，实现财富有效管理，为带来满意的资本增值回报。三大主要业务为你开启财富之门一、代客理财： 股票、期指代客操盘，资金量大的客户可以协议零亏损。二、信托理财： 通过专业的技术和渠道，为客户精选合适的信托产品，把风险降到最低。三、保险理财： 寻找优秀的保险公司，代理优秀的保险产品，为客户做好风险管控，让客户资产保值增值。 保险产品产 品保底收益收 益投资额度万能保险≥2.5%比银行高≥ 3万投连保险无比股票稳≥ 10万意外保险无保障额高≥ 100元健康保险无保障广泛≥ 100元万能保险的优势：1、无风险