个人理财基础.pptxVIP

RFP 财务策划概论 ;一、基础概念;理财需求个别化;个人财务规划(Financial Planning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案;1、投资规划 2、居住规划 3、教育投资规划 4、个人风险管理和保险规划 5、个人税务筹划 6、退休计划 7、遗产规划;1、建立和界定与客户的关系 2、收集数据并分析其理财目标和期望 3、分析客户当前的财务状况 4、整和策略并提出综合个人财务计划 5、执行综合个人财务计划 6、监控综合个人财务计划的实施;市场潜力;市场潜力;市场潜力;市场潜力;个人理财服务模式 　　——金融服务业的核心竞争力;个人理财服务模式 　　——金融服务业的核心竞争力;个人理财与专家理财的比较;绩效管理 ------------------------- 投资收入如何 市场趋势如何 有无需要调整投资 ------------------------- 提供帐户管理 市场资讯 专业建议;RFP 财务策划概论;工薪收入;理财的定义 所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 两层含义 ● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式 ● 资金增值最大化 理财手段 ● 合理选择投资工具 ● 合理分配资金;投资理财的四个原则;明确客户的理财目标 了解客户的收支状况 诊断客户的风险承受能力 制定理财方案;钱——都用来做什么？;?积累教育准备金;?现金净支出;净现金流量;人的一生就是现金流量的管理过程;;投资目标;不同阶段的理财目标;客户收支状况调查表 ;;风险--回报互相补偿;客户风险承受能力的诊断;;;投机型;;投资者乙;;;祝您成为理财高手！;;;;;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-217月-21Thursday, July 15, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。17:33:1217:33:1217:337/15/2021 5:33:12 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2117:33:1217:33Jul-2115-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿???17:33:1217:33:1217:33Thursday, July 15, 2021 13、志不立，天下无可成之事。7月-217月-2117:33:1217:33:12July 15, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。15 七月 20215:33:12 下午17:33:127月-21 15、会当凌绝顶，一览众山小。七月 215:33 下午7月-2117:33July 15, 2021 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2021/7/15 17:33:1217:33:1215 July 2021 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。5:33:12 下午5:33 下午17:33:127月-21