证券从业资格考试之《基础知识》三色记忆法.docx

PAGE PAGE 10 / 40 三色勾画法 ： 双线表示是重点记忆内容，单线表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 第一章、证券市场概述 知识点 101（P1）：证券的含义（多选） 证券是指各类记载并 代表一定 权力 的法律凭证 。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证， 表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取 纸质形式或其他形式。 知识点 102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券 是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有 所有权或债权 的凭证。 □这类证券本身 没有价值 ，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具 有交易价格 。 □有价证券 是虚拟资本 。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。 通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点 103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断） 狭义有价证券指 资本证券 ， 广义包括商品证券、货币证券和资本证券 。 商品证券是证明持有人有 商品所有权或使用权 的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等） 货币证券是本身能使持有人或第三者 取得货币索取权 的有价证券。□包括：一类是 商业证券 ：商业汇票和商业本票；另一类是 银行证券 ：银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点 104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断） 1、按发行主体 的不同，分为 政府证券、政府机构证券和公司证券 。政府证券指中央政府 或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的 政府机构 发行的证券， 我国目前不允许政府机构发行 。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券， 其中金融债券尤为常见。 2、按是 否在 证券交易所挂牌 交易， 分为上市证券与非上市证券 。上市证券是经证券主管机关核准发行， 并经证券交易所依法审核同意，允许 在证券交易所内公开买卖 的证券。非上市证券是 未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件 的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易所市 场交易。 凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券 。 3、按募集方式 分类，分为 公募证券和私募证券 。公募证券是发行人通过中介机构向 不特定的社会公众投资者 公开发行的证券， 审核较严格 并采取 公示制度 。私募证券是指向 少数特定的投资者 发行的证券，其审核条件宽松，投资者少，不采取公示制度。 信托计划和理财计划，上市公司定向增发属私募证券 。 4、按证券所代表的 权利性质 ，分为股票、债券和其他证券。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的 品种。 知识点 105（P3）：□有价证券特征（单选、判断） 1、收益性。 2、流动性。 指证券持有人在 不造成资金损失的前提下 以证券换取现金的特征。可以通过兑付、承兑、贴现和转让等方式实现。 3、风险性。 指证券持有者面临着 预期投资收益不能实现 ，甚至 本金也受到 损失的可能。 整体上说， 证券的风险与其收益成 正比。通常情况下， 风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投 资者要求的预期收益越低。 4、期限性。 债券一般有明确的还本付息期限。 股票没有期限，可以视为 无期证券 。 知识点 106（P）：□证券市场的特征（多选） 1、是 价值直接交换 的场所。 2、是 财产权利 直接交换的场所。 3、是风险直接交换的场所。有价证券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券特有的风险转让出去。 知识点 107（P4）：证券市场结构。 证券市场结构是证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。 1、层次结构。按证券 进入市场的顺序 而形成的结构关系。□分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称为“一级市场”或“初级市场” ，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资 者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称为 “二级市场”或“次级市场” ，是已发行证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 □发行市场和流通市场 相互依