银行分行人民币支付业务自查报告.pdfVIP

ⅩⅩ银行分行人民币支付业务自查 报告 按照 《中国人民银行关于开展ⅩⅩ辖区ⅩⅩ年人民币收付业 务检查工作的通知》 （石银办〔ⅩⅩ〕 50 号）文件要求，为进一 步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理， 结合我行人 民币收付业务实际情况， 提出了具体的检查要求， 针对人民币收 付业务的内控制度建设、 营业场所公示内容、 人民币缴存款质量 等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下： 为进一步贯彻落实 《中华人民共和国人民币管理条例》 和《中 国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 以及中国人民银行 《不宜 流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务， 维护人民币信誉， 提升我行公众可信度， 树立文明服务窗口形象， 我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训。 一、领导重视，认真组织。 为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求， 加强对我行 人民币收付检查工作的组织领导， 分行成立人民币收付工作自查 领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结 算部。领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。在开展自 查工作前， 我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于 人民币支付检查的通知要求， 充分认识到开展人民币收付自查工 作的重要意义， 并以此次检查为契机， 对全行人民币收付管理进 行一次全面的梳理， 争取在自查阶段将存在的问题全部查出， 并 落实整改。 二、全员行动，以查促规。 （一）、人民币收付管理制度执行情况。 1、分行各网点在日常的 现金业务收付过程中， 能够严格执行上级行下发的 《现金业务管 理办法》。在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金 收付的细节严格、认真的执行遵守。如“唱收唱付、钱款当面点 清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。 2、加强现金需 求预测， 确保现金供应。 现金供应问题是关系到金融稳定乃至社 会稳定的全局性问题， 通过学习， 职工对现金需求预测工作的重 要性有了进一步的认识， 按时向分行财务会计部上报现金需求预 测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户 对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。 3、分行制订《中 国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法》 （邮银发 〔2009 〕655 号）办法；要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识学 习培训；并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待 分行审计部、财务会计部抽查。 （二）、增强社会责任感 , 树立窗口服务意识。我行各网点均 按照人民银行要求在营业场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑 换办法、举报电话，并设置了残损缺人民币兑换窗口，认真贯彻 执行《中华人民共和国人民币管理条例》 《中国人民银行残缺污 损人民币兑换办法》等法规 , 无偿为公众提供人民币券别调剂和 残缺污损人民币兑换服务 , 无相互推诿拒绝兑换现象发生 , 无将 回收的残损人民币对个支付给客户行为。