金融资产管理公司改革转型与监管.pptxVIP

金融资产管理公司改革转型与监管;2;资产公司现状;资产公司存在的主要困难和问题;（五）资产公司业务拓展和创新中的合规和风险控制意识有待增强，部分新业务存在风险管理隐患 （六）资产处置的外部环境未得到根本改善;6;7;8;资产公司要进一步加强内部管理 完善公司治理，按照商业化、市场化原则，健全科学有效的内部制衡、绩效考核、激励约束和监督评价机制，进一步完善商业运营和盈利模式，防范商业风险和道德风险，为实现商业化转型创造条件。 ;10;从三个角度把握资产公司的业务发展定位： 第一，在维护国家金融稳定，促进国民经济结构调整和经济增长方式转变中继续发挥作用，服务实体经济，承担社会责任。 第二，目前我国的金融体系中缺乏按商业化原则收购、管理、处置不良资产的金融机构，资产公司可以填补金融领域的这一空白。 第三，资产公司要利用专业化优势和资源，完成自身转型。;12;13;14;15;16;17;18;19;20;21;22;23;24;25;26;27;28;29;30;31;32;33;34;35;36;37;38;39;40;41;42;43;44;45;46;47;48;49;50;目标与原则;52;表内项目;表内项目;表外项目;金融资产管理公司资产风险权重表; 2.4 对金融机构的债权;58;控制和防范业务发展风险 第一、市场准入 监管部门对资产公司提供方向性指导，拟通过事前沟通、事中审批、事后报备的方式对资产公司的业务创新试点进行规范和许可。 第二、非现场监管 用杠杆率控制资产公司的总体发展规模 用客户集中度和对单个项目限制过桥融资和投资的比例控制项目风险和规模 用资本监管中的加权资产风险权重的调整控制资产公司的风险偏好用最低资本要求控制资产公司的风险抵补水平 用流动性覆盖率规范资产公司的资金头寸控制能力 用资本回报率控制资产公司经营质量 第三、现场检查和日常监管 通过划定“红线”的方式明确资产公司的业务创新边界，对超出“红线”的经营行为采取监管处罚措施等。;通过现场检查，掌握资产管理公司近年来商业化业务开展的基本情况，对商业化业务的合规性和风险性作出评价，加强对资产公司商业化业务的监管，进一步督促其完善内部控制、提高开办商业化业务的风险管控能力，防??转型过程中的经营风险。;检查内容包括公司开办的商业化收购业务、资产管理业务、投融资业务和委托代理等商业化业务情况，重点围绕业务准入、业务开展中的制度建设、授权和审批程序、风险管理和内部控制、资金来源和运用等环节进行检查。对公司的风险管理能力、内部控制体系、人员适应能力等方面能否与业务开展相匹配，风险管理和内部控制的全面性、及时性和有效性，财务收支、绩效考评机制等作出评价。;基础管理 商业化收购与资产管理处置业务 投资业务 委托代理业务 办事处(分公司)与子公司合作业务 其他新业务;一、基础管理 1．内部控制情况 制度建设和执行 机构和岗位设置 权限管理 薪酬激励与绩效考核;2．业务合规情况 3．风险控制情况 重点应关注以下风险点： 流动性风险 集中度风险 市场风险 信用风险 法律风险 政策风险 ;4.集团管控情况 5.资金和财务管理情况 6.项目基础管理情况 7. 内部审计情况 8．信息系统管理情况 9.档案管理情况 ;（二）商业化收购业务 1.收购范围 2 .立项和尽职调查 3.审批 4.项目后期管理 5.风险控制措施 ;（三）投资业务 1.业务合规性情况 2.制度建设及授权管理情况 3.尽职调查、项目管理和风险控制 4.投资资金的??源和使用情况 5.追加投资项目的管理 ;6. 阶段性持股的管理 7.股权投资项目的清理和规范 8.监督管理;（四）委托代理业务 1.业务审批和报告 2.制度建设 3.内部管理和控制 4.委托代理业务的实施;（五）办事处与子公司合作业务 1.内控管理制度 2.推荐立项 3.项目管理 4.人员培训 （六）其他新业务 ;五、检查方法;72;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。1月-211月-21Saturday, January 30, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。16:30:4916:30:4916:301/30/2021 4:30:49 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。1月-2116:30:4916:30Jan-2130-Jan-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。16:30:4916:30:4916:30Saturday, January 30, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。1月-211月-2116:30:4916:30:49January 30, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。30 一月 20214:30:49 下