保险公司运营管理中心年度业务单证风险检查手册.docxVIP

TOC \o 1-5 \h \z 一、 检查工作整体安排 3 二、 单证管理基本要素 4 （一） 业务单证的定义 5 （二） 有价业务单证的定义 5 （三） 业务单证的分类 6 （四） 业务单证管理流程 7 三、 检查要求、重点及方法 9 （一） 检查要求 9 （二） 检查重点 10 （三） 检查方法 12 （四） 重点单证风险提示 12 四、 检查流程 14 五、 评分细则 16 （一） 评价标准 16 （二） 评分级别 16 （三） 评分准则 17 六、 工作要求 18 七、 分公司配合工作 19 附件： 1、 真假单证鉴别方法 21 2、 检查要点细则表 23 3、 评分细则 27 4、 分公司单证管理综合评价表、检查反馈表、总结模板……32 一、检查工作整体安排 为彻底整治全系统单证管理的混乱状况，排查风险，清除隐患， 结合保监会《保险业打击“三假”工作方案》及公司有关文件精神， 运营管理中心下发了《关于彻底清理排查单证管理风险的通知》（新 保客［］号）文件，重点针对分公司业务单证基础管理工作，管理流 程及管理体系，分公司单证存在问题的整改落实情况，以及分支机构 在销单证管理、旧版单证回销等方面开展清理检查，以达到管控风险、 合规经营的目的。 此次单证风险排查工作的目标: 一是面对未来，建立规范。通过此次从总至分的风险排查工作， 梳理单证管理流程，建立单证管理工作规则，为全系统未来单证规范 化管理奠定基础。 二是清理风险，排查隐患。通过彻底整治系统单证管理混乱的局 面，清除分公司单证管理中的问题和隐患，以促进分公司严控风险， 合规经营。 三是锻炼队伍，培养骨干。此次专项检查工作，有助于提升管理 骨干的业务能力，提高干部的风险意识和合规意识。 为了落实相关工作，运营管理中心于11月20日召开了全系统视 频工作会，部署分支机构清理排查单证管理风险工作安排。总公司成 立了以运营管理中心赵子良主任为总指挥的专项检查组，并抽调总、 分公司110人成立了 11个检查组进行检查工作。整体工作安排如下: 时间 工作内容 11月21日-12月7日 分公司清理自查 12 月 6 H-12 月 7 FI 检查培训 12月7日-12月22日 现场检查 12 月 22 S-12 月 30 日 检查反馈汇总及总结会议 本次检查将涵盖全部34家分公司和重点中心支公司及营销服务 部。其中，下辖10家以上中心支公司的分公司，将抽取4家中心支 公司及营销服务部（含支公司）进行检查；下辖10家以下中心支公 司的分公司，将抽取2家中心支公司及营销服务部（含支公司）进行 检查： 1、下辖10家以上中心支公司的分公司（检查时间5天） 山东、湖北、河南、广东、湖南、内蒙古、江苏、黑龙江、辽宁、 四川、安徽、云南 检查单位：省公司、本部营业区、中心支公司（3-4家）、支公 司、营销服务部 2、下辖10家以下中心支公司的分公司（检查时间4天） 机构：吉林、河北、陕西、山西、浙江、江西、福建、贵州、广 西、新疆、甘肃、宁夏 检查单位：省公司、本部营业区、中心支公司（1-2家）、支公 司、营销服务部 3、直辖市公司及小型分公司（检查时间3天） 机构：北京、天津、上海、大连、海南、青岛、宁波、重庆、厦 门、青海 检查单位：省公司、本部营业区、支公司、营销服务部 除要求检查的机构外，为彻底排查风险，各小组要根据实际检查 的情况，尽可能检查更多的机构。 二、单证管理基本要素 截至年11月，总公司统一设计、统一印刷的业务单证共计85 种。其中，有价单证30种，占比35%；非有价单证55种，占比65%。 按使用途径划分：财务类单证10种，占比12%；新契约类单证50种, 占比59%；保全类单证17种，占比20%；理赔类单证12种，占比14%。 按单证使用渠道划分：团体类单证63种，占比74%；个险单证38种, 占比45%；代理类单证23种，占比27%。 2008年，分公司存档备案单证共计293种。其中，有价单证237 种，占比80. 5%,非有价单证57种，占比19. 5%o按使用类别分类， 新契约类共有209种，占比71.3%；财务类共有47种，占比16%；续 期类共有30种，占比10. 2%；保全类共有3种，占比1. 1%；理赔类 共有5种，占比1.7%。按适应渠道，个人渠道的业务单证共有90种, 占比30. 7%；适用于团体渠道的业务单证共有205种，占比70%；适 用于银行代理渠道的业务单证共有28种，占比9.5%。 单证数量大、自印单证种类多，分布范围广，管理薄弱等单证管 理问题已经成为制约公司快速发展的瓶颈。 （一） 业务单证的定义 业务单证是在保险业务办理过程中用以承载保险当事人双方信 息和权利义务关系的凭证。业务单证具有以下特征： 1、 预先设计有固定内容和格式的