新版精编2021年保险业反洗钱测试复习题库（含答案）.docVIP

2021年保险业反洗钱考试题库[含答案] 一、单选题 1．以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D). A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件 B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱 C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系 D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题 2．下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D） A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程 D 不同介质保存的资料，将最短年限保管 3．关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D） A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书 B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送 C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换 D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格 4．金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证， （D） A、五万元以上五十万、一万元以上五万元 B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元 C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元 D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元 5．以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A） A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度 C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和必威体育官网网址制度 6．下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A） A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束 B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存 7．对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C） A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定 书》等文书进行确认； B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见； C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认； D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。 8．金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。 A.客户声音； B.客户相貌； C.客户交易的全貌； D.客户的言谈举止。 9．金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。 A.3；B.5；C.7；D.10。 10．对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、必威体育官网网址制度执行情况，叫做（A）。 A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。 11．对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。 A.5；B.10；C.15；D.30。 12．下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C） A制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B指导、协调各部门反洗钱工作 C制定绩效考核指标 D协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 13．金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D） A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存 C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户 14．《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指 （ A ）。 A．10个工作日以内,含10个工作日 B. 10个工作日以内,不含10个工作日 C．5个工作日以内，含5个工作日 D. 5个工作日以内，不含5个工作日 15．违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B） A、依法对被检查单位处以罚款 B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款 C、