南方泽元债券型证券投资基金营销方案.docxVIP

方案名称 南方泽元债券型证券投资基金营销方案 一、项目背景分析 （一）项目来源与意义 1.项目来源 南方泽元债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)由中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)[2018]1007号核准，由南方基金管理股份有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《泽源南方债券证券投资基金合同》的规定负责公开发行。该基金是开放式的，存在期限不确定。自向中国证监会备案后，南方泽元债券证券投资基金合同于2018年9月14日生效。南方泽元债券型证券投资基金合同于2018年9月14日生效。基金合约生效日之基金份额总额为200059332.07基金份额，其中认购基金权益相等于2.75基金份额。本基金是由南方基金管理有限公司发行，确立上海浦东发展银行股份有限公司为其基金托管人。 2.项目意义 基金市场是我国资本市场的重要组成部分，而在我国资本市场中最为重要的机构投资者则是证券投资基金。因而，分析并解决好我国证券投资基金市场存在的问题，有利于我国经济和证券市场健康稳定的发展。 （二）组织情况分析 自从中国第一只开放式基金成立，迄今为止，中国的开放式基金已经积累了很多经验。随着我国基金公司的不断成立，市场上的基金种类也不断增多，但是这些都缺乏有效的管理。我国开放式基金的销售形式已然不能适应当今日趋激烈的市场竞争。本文以南方泽元债券基金为例，对当前时代下该基金的开放式营销现状进行了系统的分析，指出了本基金在市场营销方面的问题：首先是销售渠道，对于其他种类基金而言更为单一，这正是制约其发展的主要问题及因素；其次，本基金在客户服务方面已经无法满足消费者日益增长的需求，以及其在促销策略、产品创新和品牌意识方面也存在着相应的问题；最后，通过运用市场营销的相关理论知识，我对本基金产品的营销策略进行了一个系统的SWOT分析，提出了相对应的改进方式：首先，拓宽销售渠道，形成多元化的销售形势，加强对传统销售渠道的管理，使传统和现代的销售渠道相结合；其次，细化客户服务，优化自助服务系统，对不同价值的客户提供差异化服务，加强品牌意识，提出顺应市场发展的方案及产品策略。 （三）SWOT分析 1.优势 （1)收益率较高 本基金为债券型基金，其收益率比较灵活，长期收益率高于同类型其他基金，而且本基金中信用类债券占其主导地位，这足以表明本基金主要投资对象是债券，当然，在其他方面本基金也有一部分投资，用来提高收益能力。 （2)本基金为契约型开放式基金，流动性较高 本基金在流动性方面相对于同类型基金而言更高，因此本基金具有其他基金不可比较的优势:运作成本低，募集范围广泛，决策效率高，无税收负担率，具有灵活的可操作性且资金安全性高。 （3)有较高的透明度和规避风险的措施 基金公司会定期公布各阶段财务报表以及财务收支情况，有较高的透明度，而且公司有明确具体的措施来回避投资风险从而获得相对较高的收益。 2.劣势 虽然从产品固有特性上分析，南方泽元债券类证券投资基金具有多种优势，但具体到不同运行机制下，也存在着很大的劣势。 （1)历史短，经验不足 1924年世界上第一只开放式基金-马萨诸塞金融信托基金在美国成立。而中国2011年才开始设立第一只开放式基金。对于中国资本市场来说，中国的开放式基金相比于西方国家来讲经验很缺乏。纵然对于国内的封闭式基金而言，开放式基金也整整晚了10年。由此可见，中国的开放式基金在经验方面极度缺乏。 （2)本基金为开放式基金，具有不定时存续期 基金管理者在面对债券持有者不定时的赎回压力时，难以在短时间内应对当前市场的价格将其投资组合变现而引起变化。且投资者在基金的存续时间内不受限制，能够随意申购基金份额，导致基金的财产总额每日呈波动趋势。 （3)募集基金无法全部用于投资 开放式基金募集到的资金无法全部用于长期投资，必须要保留一部分，以此来应对投资不定时赎回。 3.机遇 中国经济的飞速发展以及人们日益增长的经济收入，包括其鲜明独特的特点都决定了其具有广阔的发展前景。而且从当前的市场上来看，中国的开放式基金已经在市场上确立了其主流地位，由于其自身鲜明的特点顺应了市场发展，使其发展能够相对于其他基金而言更加快速。一方面，开放式基金顺应了经济全球化的发展，使其能在国际上拥有相对成熟的发展市场；另一方面，开放式基金在制度上与封闭式基金相比有其明显的优越性，在保护投资者的自身利益方面也有其自身的优势。在国内，开放式基金既是政府管理推动的结果，也是中国资本市场发展的必然需求，开放式基金的快速发展能够给基金行业带来质的发展和诸多积极的影响及变化。 4.威胁 中国的开放式基金虽然有其发展优势但是也存在着诸多问题，以下便是我总结出来的问题： （1)基金交易渠道单一化 截至目前，我国发行债券的方式只能够通过银行或其他证券公