大学毕业工作起步阶段理财方案设计.doc

毕业设计 设计题目大学毕业工作起步阶段理财方案设计 指导教师 姓 名 班级学号 所在系（部） 第一部分：毕业设计开题报告 第二部分：毕业设计任务书 第三部分：毕业设计正文、参考文献 第四部分：毕业设计指导教师意见 第五部分：毕业设计答辩委员会意见 第六部分：附件1-毕业设计指导记录 第七部分：附件2-毕业设计答辩记录 第八部分：附件3-风险评估表 第九部分：附件4-毕业设计自评表 浙江金融职业学院 毕业设计开题报告 姓名 班级 系部 毕业设计题目 大学毕业工作起步阶段理财方案设计 一、选题理由： 俗话说：你不理财，财不理你。如何让自己有限的资金得到最大的发挥，让自 己的牛活更宽裕，让自己过上质量更高的牛活，我们就要学会理财。 青年人追求自由，热衷消费，开支常常没有节制，因此在成长期养成储蓄习惯、 培养理财观念将终身受用； ——“习惯决定命运” 单身吋期经济负扌J1较轻，是人生屮财富积累的重要阶段。提高储蓄比例将为未 来资产的加速增长萸定坚实的基础； ——“好的开始是成功的i半” 尽管成长期资产有限，但也应积极进行合理的配置，及早为未来结婚成家、置业 养老作好筹划； ——“智者远虑，未雨绸缪” 二、拟实现的目标： 储蓄与投资： 青年人单身吋期经济独立、负担较轻，制定合理的储蓄计划非常重要，根据理 财H标的不同可按一定比例配置在风险和期限不同的投资品种屮。 活期存款：通常为3个月的生活费用，作为紧急准备金，应付因更换工作、疾 病医疗等临时性流动资金需要。 定期定额储蓄：为未来1-2年内的小期理财H标作准备，如支付购车、购房的 首期款。 基金定投：选择风险适屮、收益稳健的成长型基金，进行定期定额的长期投资， 为3年以上的理财H标作准备，如养老计划等 三、综述｛与本设计相关的已有研究（设计）成果的综述｝: 《聪明的投资者》这本书的H的是以适当的形式给外行提供投资策略的指 导。该理论不鼓励投资者短期的投机行为，而更注重企业内在价值的发现，并 强调“对于理性投资，精神态度比技巧更重要”。 《资产配置入门》本书针对单身、已婚并有子女的家庭、退休者等不同人群的 情况，提供了合理的建议和实用的指导，是一本不可或缺的理财投资指南。主要内 容有资产配置的风险、收益和技巧；共同基金与资产配置；有退休计划者的资产配 置；为退休和子女教育储蓄的家庭的资产配置；退休者的资产配置；通过资产配置 实现财富最大化。 设计的主体框架与进度安排: 一、客户基本资料 1、 客户基本信息 2、 客户财务信息 二、 客户家庭基本情况分析 1、 家庭资产负债分析 2、 家庭收入支出分析 3、 家庭财务状况分析 2、客户风险揭示 三、 理财需求 四、理财方案设计 1、理财建议 2、理财方案 1现金规划 2教育规划 3保险规划 4投资规划 五、总结 二、进度安排 2010.12完成开题报告和调查问卷 2011.1完成市场调查和初稿 2011.2-3初稿修改 2011.4-5初稿再修改 2011.6定稿、答辩 五、指导教师意见: 签章： 2010年12刀26日 六、教研室意见: 签章: 2010年12月28日 浙江金融职业学院 —届毕业设计任务书 姓名 专业 指导教师 毕业设计题目 人学毕业工作起步阶段理财方案设计 主要研究内容 1、 介绍一?些大学毕业生的财务状况 2、 对其财务状况进行具体分析 3、 说明理财的预期H标 4、 给出合理的理财建议，包括资产配置建议、理财计划实施建议、 投资安排等 5、 研究投资存在的风险及收益 研究方法 个案法；文献资料法；对比法 主要任务及目标 针对大学毕业生的需求，使其现有的资产达到利用最大化。并用 现有的资金去赚取更多的钱，提高生活保障，为未来用做准备。 1、 选择一个大学毕业生做为投资理财案例； 2、 对此进行理财规划； 3、 对比理财前后的资产状况 主要参考文献 1、 林功实《个人投资理财》［M］清华大学出版社 2、 王在全 《一生的理财计划》［M］北京大学出版社 3、 李曜 《证券投资基金学》［M］上海财经大学出版社 4、 《助理理财规划师专业能力》［M］屮国财政经济出版社 5、 刘国峰《买持续赚钱的基金》［M］广东旅游出版社 6、 《理财学》［M］屮国金融出版社 7、 《屮国新基民》［M］陈火金屮国纺织出版社 8、 彭振武 《青春理财——献给白领的投资理财经典》［M］ 机械工业岀版社 9、 东方财富网 HYPERLINK 10、 第一理财网 HYPERLINK 11、 中国基金网 HYPERLINK  进度安排 20010.12完成开题报告和调查问卷 2011.01完成市场调查和初稿 2011.02-03初稿修改 2011.04-05初稿再修改 2011.06定稿、答辩 指导教师签字： 系（教研室）负责