银行个人客户营销系统管理办法(试行)..docVIP

PAGE PAGE 1 ⅩⅩ银行个人客户营销系统 管理办法（试行） 目 录 TOC \o 1-2 \h \u 9022 第一章 总 则 4 21957 第二章 机构管理 4 28295 第一节 机构设置 4 45 第二节 机构职责 5 12453 第三节 机构准入 6 17263 第四节 日常管理 8 24878 第三章 人员管理 9 32137 第一节 角色设置 9 8159 第二节 人员职责 11 2584 第三节 人员维护 14 29037 第四节 权限管理 17 15455 第四章 客户管理 18 16360 第一节 客户归属原则 18 4767 第二节 建立客户关系 19 9016 第三节 解除客户关系 20 13601 第四节 调整客户关系 20 23162 第五章 营销管理 21 9889 第一节 日常管理 21 25926 第二节 引见管理 22 30969 第三节 VIP客户管理 23 25638 第四节 专题营销管理 25 12351 第五节 电子宣传品管理 26 25030 第六节 理财规划 28 4016 第六章 经营管理 29 29348 第一节 网点晨会管理 29 10017 第二节 一对一指导管理 29 18254 第三节 网点行动计划管理 30 27854 第四节 数据管理 31 28008 第五节 客户经理积分管理 32 20154 第七章 交易管理 33 7700 第一节 基本要求 33 16387 第二节 单证及凭证管理 34 11381 第三节 事后监督 34 10702 第八章 参数管理 35 32096 第九章 风险管理 36 9413 第一节 安全及必威体育官网网址管理 36 31094 第二节 监督与检查 37 18226 第十章 附则 38 总 则 ⅩⅩ银行个人客户营销系统（以下简称“本系统”）是按照《中国邮政金融IT总体规划》要求，依托“以客户为中心”服务理念，搭建以客户关系管理、客户营销管理、客户理财规划及交易管理、客户经理管理和网点经营管理为一体的全国性营销管理平台。 为加强对本系统的管理，规范机构和人员使用、防范操作风险，特制定此办法。 本办法适用于ⅩⅩ银行及代理各级机构。 机构管理 机构设置 本系统对机构实行垂直管理，分为五级：总行、一级分行、二级分行、一级支行、二级支行，代理机构比照执行。总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理职能机构，简称管理机构；二级支行为营业职能机构，简称营业机构或网点，含自营网点和代理网点（二类网点和代理网点统称为代理网点）。 本系统各级机构使用机构管理系统的机构代码、机构名称，同时在本系统内标识机构属性，机构属性分为自营和代理。其中各级管理机构自营和代理可分别注册一次，营业机构应根据实际机构属性注册自营或代理，不可同时注册。 机构职责 总行职责 （一）负责本系统的建设、维护及优化工作； （二）负责对本系统下级机构的注册、变更、启用、停用等进行审批和授权管理； （三）负责对本系统的系统参数、业务参数进行更新与维护，授权一级分行对部分业务参数进行维护； （四）负责统筹个人客户营销系统推广的人员培训、监督检查等相关工作。 其他管理机构职责 （一）负责做好辖内本系统的推广、人员培训、使用管理、监督检查等工作； （二）负责向上级机构提出准入申请，并在授权范围内对辖内的机构准入申请进行审批、授权；负责在授权范围内对辖内机构提出的理财类业务入网申请进行审批、强制退网、退网解除操作； （三）负责辖内本系统的应用及日常维护，负责提出系统优化需求，并配合总行进行系统优化； （四）负责辖内本系统客户信息的管理和应用。 营业机构职责 （一）严格执行管理机构针对本系统制定的各项规章制度及要求； （二）负责本机构人员的权限管理； （三）负责对本系统涉及的客户信息进行收集、完善，深度挖掘客户金融需求，利用系统做好客户的营销和维护工作； （四）负责利用系统做好网点每日、每周及每月的经营管理工作； （五）负责将网点内系统应用过程中的异常及问题及时上报上级机构。 机构准入 本系统内申请注册的管理机构须在机构管理系统中状态正常。本系统内申请注册的营业机构应已取得金融许可证，并在机构管理系统中状态正常。 营业机构准入须具备以下基本条件： 具备规范的网点门楣标识和良好的外部环境；具备基本功能分区，包括VIP专窗/专厅，叫号区（叫号机应具备VIP客户优先叫号功能）、客户等候休息区； 具备为客户提供营销咨询和服务的理财专区或低柜/VIP服务区域，具备满足本系统使用要求的计算机网络及终端； 网点人员应不少于5人