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家庭理财规划方案 杨女士的家庭理财规划 平安银行 XX 分行 XXX 支行 XXX 2010 年 4 月 [ 目录] 专业资料 [第一节 理财声明 ] [第二节 客户基本情况分析 ] 一、家庭情况 二、经济状况及分析 三、理财目标 [第三节 理财方案 ] 一、保险理财 二、投资理财 三、融资理财 第一节 理财声明 “专业理财 保障未来生活” 本 理 财 方 案 是 以 杨 女 士 目前 家 庭 及 经 济 等 状 况 为 依 据 ，详 细 分 析 了 客 专业资料 户 的 家 庭 情 况 、 经 济 状 况 和 理 财 需 求 ， 结 合 客 户 的 家 庭 和 职 业 特 点 ， 进 行 了 保 险 、 投 资 及 融 资 理 财 等 规 划 ， 以 便 客 户 参 考 。 希 望 能 让 客 户 的 资 产 有 效 抵 御 通 货 膨 胀 ， 并 实 现 资 产 保 值 增 值 ,使 客 户 长 期 生 活 有 所 保 障 。 理 财 基 本 目标 ： 1 、 了 解 市 场 风 险 、 收 益 风 险 、 流 动 性 风 险 等 因 素 2 、 合 适 的 保 险 理 财 ， 满 足 退 休 生 活 基 本 保 障 3 、 合 理 的 投 资 理 财 ， 保 证 资 产 得 到 保 值 及 增 值 过 程 4 、 适 当 的 融 资 理 财 ， 建 立 安 全 、 稳 健 的 投 资 组 合 ， 分 散 风 险 理 财 基 本 原 则 ： 理 财 的 基 本 原 则 ： 收 支 均 衡 、 稳 健 投 资 、 分 散 风 险 、 合 理 保 障 。 第二节 客户基本情况分析 一 、 家 庭 情 况 ： 1 、杨 女 士 ：32 岁 ，在 深 工 作 及 居 住 12 年 ，从 事 XX 行 业 ，任 职 XX 一 职 ， 工 作 比 较 忙 ， 理 财 知 识 缺 乏 ， 有 一 住 宅 ， 自住 ， 属 小 康 之 家 。 2 、杨 女 士 丈 夫 ：在 长 春 自 营 一 家 手 饰 店 ，收 入 不 稳 定 ，有 社 保 但 无 商 业 保 险 。 3 、 杨 女 士 孩 子 ： 4 岁 男 孩 ， 上 幼 儿 园 ， 无 购 买 商 业 保 险 。 二 、 经 济 状 况 及 分 析 （一 ）、 经 济 状 况 杨 女 士 家 庭 经 济 状 况 表 ： 专业资料 表 1 ： 月 度 收 支 情 况 表 每月收支状况 （单位／元） 收入 支出 本人月收入 25000 贷款月供 4800 配偶收入 2500 基本生活费用 10000 其它收入 3000 医疗费 300 合计 30500 合计 15100 每月结余 15400 表 2：年度收支情况表 年度收支状况 （单位／元） 收入 支出 年度收入 330000 基